Ein Makler-Generalagent ist ein Versicherungsfachmann, der Produkte an andere Branchenteilnehmer verkauft. Der Makler-Generalvertreter beschäftigt sich jedoch nicht direkt mit Privatkunden oder Firmenkunden. Stattdessen verkauft diese Person Versicherungsprodukte an andere Makler und Finanzmanager, die wiederum Privat- und Firmenkunden vertreten. Ein Generalagent führt seine Geschäfte sowohl über Live-Meetings als auch über das Internet durch und verkauft möglicherweise Lebensversicherungen, Krankenversicherungen, Berufsunfähigkeitsversicherungen oder andere Versicherungsprodukte. Dieser Fachmann ist ein lizenzierter Agent und vertritt in der Regel viele Versicherungsträger.
Die Tätigkeit eines Generalagenten in der Maklerbranche besteht in erster Linie im Verkauf. Eine allgemeine Makleragentur könnte entscheiden, welche Versicherungsprodukte ein Vertreter an andere Makler verkaufen kann, basierend auf dem Preis, der Qualität der Policen und den Beziehungen, die von einzelnen Makleragenten aufgebaut werden. Agentengehälter sind oft provisionsbasiert, obwohl es aufgrund von Vereinbarungen mit anderen Brokern eine Pauschaloption geben kann.
Zu den Aufgaben eines Makler-Generalagenten gehört auch die Bereitstellung von Versicherungsangeboten für andere Finanzfachleute. Normalerweise verlangt der Generalagent, dass einige Anträge zuerst bearbeitet werden, wobei die erforderlichen Informationen an den Kunden gebunden sind, der nach einem Versicherungsprodukt sucht. Basierend auf den Angaben in diesem Formular kann der Makler-Generalvertreter den anderen Versicherungsfachleuten eine finanzielle Einschätzung für ein Versicherungsprodukt geben.
Ein Generalagent ist in der Regel mit dem Versicherungs-Underwriting-Prozess vertraut und kann Anfragen anderer Versicherungsfachleute zu diesem Prozess stellen. Beim Versicherungsgeschäft wird das Risiko von Versicherungskunden vor Abschluss einer Police bewertet. Der Makler-Generalagent dient der Branche häufig als Bildungsquelle und kann andere Versicherungsmakler bei der Bearbeitung eines Versicherungsanspruchs unterstützen.
Es ist üblich, dass Makler-Generalvertreter Treffen mit anderen Vertretern abhalten, um die verschiedenen Produktoptionen und die Bedürfnisse der Kunden zu besprechen. Bei diesen Treffen findet oft ein Austausch von Marketingmaterial statt, damit der Generalvertreter weiß, was der Makler braucht, und damit der externe Makler eine Liste von Optionen hat. Der Verkaufsprozess kann sich über mehrere Treffen zwischen den Parteien erstrecken, bevor Entscheidungen getroffen werden und jedes Produkt an den externen Makler verkauft wird.
Es gibt verschiedene Finanzfachleute, darunter Vermögensverwalter und Wirtschaftsprüfer, die Versicherungsprodukte an Kunden verkaufen können. Diese Branchenteilnehmer können eine spezielle Art von Versicherung von einem Makler-Generalagenten erwerben. Ein Generalvertreter kann sich beispielsweise auf den Verkauf von Pflegeversicherungen spezialisiert haben. Wenn ein anderer Finanzexperte dieses Produkt in das Portfolio eines Kunden aufnehmen muss, kann der Generalvertreter diesem Vertreter eine Liste der Transportunternehmen und Preise zur Verfügung stellen.