Ein Finanzanlageberater berät Kunden, die ihr Vermögen durch Anlagespekulationsstrategien vermehren oder sichern möchten. Er kann sich auf einen Anlagebereich spezialisieren, berät aber in der Regel zu einer Vielzahl von Optionen und Plänen. Ein Berater kann unabhängig arbeiten oder bei einer Bank, einem Maklerunternehmen oder einer Anlagegruppe angestellt sein.
In der Regel legt ein Finanzanlageberater beim Erstgespräch mit seinem Kunden den zu investierenden Geldbetrag fest. Anschließend befragt er den Kunden in der Regel, um festzustellen, ob er oder sie eine langfristige oder kurzfristige Rendite anstrebt, welches Risikoniveau angestrebt wird und welche ausstehenden Schulden derzeit bestehen. Um eine fundierte Empfehlung abzugeben, fragt er häufig auch, in welche Steuerklasse der Kunde fällt, welche Versicherungsarten bestehen und welche Ersparnisse für Notfälle vorgesehen sind. Unter Berücksichtigung all dieser Faktoren präsentiert er normalerweise mehrere Optionen, die den Bedürfnissen des Kunden entsprechen.
Die Empfehlungen eines Finanzanlageberaters sind in der Regel breit gefächert und vielseitig. Er kann vorschlagen, Geld in Wertpapiere, Immobilien, Investmentfonds oder Aktien und Anleihen zu investieren. Um sicherzustellen, dass sein Kunde ein fundiertes Urteilsvermögen trifft, erklärt er normalerweise die Vorteile und Risiken all dieser Optionen. Obwohl er allgemeine Empfehlungen aussprechen kann, ist er durch Branchenvorschriften verpflichtet, niemals eine Investition in ein bestimmtes Unternehmen zu empfehlen.
Während sein Kunde entscheidet, welche Optionen für die zu investierenden Mittel am besten geeignet sind, fügt der Berater häufig ein, welche steuerlichen Auswirkungen für jede in Betracht gezogene Wahl gelten. Von ihm wird üblicherweise erwartet, dass er seine Beratung objektiv darstellt und die endgültige Anlageentscheidung allein dem Ermessen des Kunden überlässt. Um Punkte zu veranschaulichen, erstellt der Berater häufig fiktive Szenarien, die er seinem Kunden vor der endgültigen Entscheidung überlegen muss.
Eine Person in dieser Position pflegt in der Regel enge und langfristige Beziehungen zu ihren Kunden. Von ihm wird im Allgemeinen erwartet, dass er sie über Markttrends informiert und aufgrund seiner Expertise zu Anlagestrategien berät. Ein Berater in dieser Position trifft sich normalerweise regelmäßig mit seinen Kunden, um ihre Portfolios zu überprüfen und mögliche Änderungen ihrer Anlageentscheidungen zu besprechen.
Der langfristige Erfolg eines Finanzanlageberaters hängt oft nicht nur von der Genauigkeit seiner Beratung, sondern auch von seiner Integrität ab. Von einem kompetenten Berater wird immer erwartet, dass er die besten Interessen seiner Kunden im Blick hat. Sein Ruf für Ehrlichkeit und solide Beratung vergrößert normalerweise seinen Kundenstamm durch Kundenempfehlungen.
Die meisten Personen in dieser Position haben einen Bachelor-Abschluss in Rechnungswesen, Investmentbanking oder Betriebswirtschaftslehre. Einige größere Firmen erfordern möglicherweise einen Master-Abschluss mit Konzentration in einem dieser Fachgebiete. Berater besuchen in der Regel regelmäßig Anlageseminare, um über Branchentrends auf dem Laufenden zu bleiben.