Ein Versicherungsvertreter arbeitet mit Personen und Unternehmen zusammen, die eine Versicherung benötigen, um ihnen bei der Auswahl des besten Produkts zu helfen. Diese Versicherungsfachleute arbeiten normalerweise mit einer bestimmten Versicherungsgesellschaft zusammen und verkaufen die Produktlinie dieser Gesellschaft. Einige arbeiten möglicherweise für Makler, die Versicherungen von mehreren verschiedenen Unternehmen abwickeln. In diesem Fall sind sie mit einer Reihe von Versicherungsoptionen vertraut, die ihren Kunden zur Verfügung stehen. Es ist auch möglich, sich auf spezialisierte Versicherungsprodukte wie Seeversicherungen zu konzentrieren und Kunden, die diese Produkte benötigen, einen hochqualifizierten Service zu bieten.
Viele Laien sind mit Versicherungen nicht sehr vertraut. Sie verstehen das Grundkonzept und haben vielleicht eine Vorstellung davon, welche Art von Bedürfnissen eine Police erfüllen muss, z. B. wenn Menschen eine Autoversicherung abschließen und sicherstellen möchten, dass sie die Versicherungsanforderungen der Regierung erfüllen. Ein Versicherungsvertreter arbeitet mit den Kunden zusammen, bespricht die verschiedenen verfügbaren Versicherungsarten, erfährt mehr über die Besonderheiten der Situation des Kunden und gibt Empfehlungen für Versicherungsarten und Deckungen.
In einem einfachen Beispiel, was ein Versicherungsvertreter tun könnte: Wenn ein Kunde auf der Suche nach einer Hausratversicherung ist, könnte der Vertreter über die verschiedenen verfügbaren Policen sprechen und den Kunden nach dem Wert des Hauses, der Lage und dem Einkommen des Kunden fragen , und so weiter. Der Vertreter könnte grobe Prämienschätzungen für verschiedene Arten von Policen abgeben und Deckungsempfehlungen geben. Der Versicherungsvertreter kann auch über gebündelte Versicherungsoptionen sprechen. Zum Beispiel kann es möglich sein, einen Deal beim gleichzeitigen Abschluss einer Hausratversicherung und einer Autoversicherung abzuschließen.
Um Versicherungskaufmann zu werden, sind umfassende Kenntnisse im Versicherungsbereich sowie gute Vertriebs- und Kommunikationsfähigkeiten erforderlich. In einigen Gebieten müssen Versicherungsverkäufer eine staatliche Zertifizierung vorweisen und müssen möglicherweise bestimmte Schulungsanforderungen erfüllen. In anderen ist keine spezielle Ausbildung erforderlich, aber Versicherungsunternehmen ziehen es in der Regel vor, Mitarbeiter mit Vertriebserfahrung einzustellen und bieten möglicherweise neuen Mitarbeitern Schulungen an, um sie mit den Produkten und der Philosophie des Unternehmens vertraut zu machen.
Die Arbeit in der Versicherung bietet Menschen die Möglichkeit, mit vielen verschiedenen Menschen zusammenzuarbeiten und mit einer Vielzahl von Situationen umzugehen. Es hilft, mitfühlend, flexibel und aufmerksam zu sein, zusätzlich zu guten Menschenkenntnissen. Man weiß nie, welcher Kunde durch die Tür kommt. Viele Menschen haben beispielsweise keinen Spaß daran, eine Versicherung einzukaufen, insbesondere wenn sie mit einem großen Kauf wie einem bereits stressigen Haus einhergeht, und sie schätzen möglicherweise einen aufmerksamen Versicherungsvertreter, der einen Großteil des Stresses der Transaktion lindert. Andere mögen den Prozess des Vergleichskaufs und des Grillens eines Vertriebsmitarbeiters über Optionen genießen.