Die großen Geldsummen, die auf den Eigen- und Fremdkapitalmärkten ausgetauscht werden, laufen häufig über große Finanzinstitute. Diese Finanzunternehmen sind einem großen Risiko für möglichen Betrug und andere Faktoren ausgesetzt, was in der gesamten Branche zu Bedenken hinsichtlich der Zukunft führt. Für einige betreffen diese Bedenken das Potenzial einer Reaktion auf Betrug von Gesetzgebern, die zu viel Regulierung auslöst. Andere haben möglicherweise Bedenken hinsichtlich der Verletzung der Privatsphäre, während andere immer noch Opfer von Betrügereien wurden.
Überregulierung ist ein Anliegen großer Finanzinstitute. Diese Sorge beinhaltet die Vorahnung, dass der Gesetzgeber willkürliche Regeln auf den Märkten schaffen könnte, um zu vermeiden, dass man nichts tut. Eine solche Tendenz könnte von den Regulierungsbehörden nach einer Reihe von Ereignissen möglich sein, die belegen, dass Instabilität und schwere Marktverluste das Potenzial haben, systemische Auswirkungen auf die Wirtschaft zu haben. Die Sorge ist, dass das Beschlossene den Kapitalmärkten und den Unternehmensgewinnen mehr schaden als nützen wird. Eine Möglichkeit, wie sich Führungskräfte großer Finanzinstitute vor schädlichen Regulierungen schützen können, besteht darin, Teil des Dialogs mit den Aufsichtsbehörden zu werden, um die Chancen zu erhöhen, dass eingetretene Änderungen nicht allzu schädlich sind.
Liquidität stellt die Leichtigkeit dar, mit der finanzielle Wertpapiere und Vermögenswerte in Bargeld umgewandelt werden können. Einige der von großen Finanzinstituten gehaltenen Vermögenswerte sind extrem illiquide, was für diese Unternehmen ein Problem darstellen kann. Es gibt Möglichkeiten, sich gegen drohende Liquiditätsengpässe zu schützen. Beaufsichtigt ein großes Finanzinstitut beispielsweise das Kapital für Kunden in Wertpapieren, die als illiquide gelten, kann es eine Sperrfrist festlegen, während der Anleger kein Kapital abheben können. Diese Funktion kann das Finanzinstitut daran hindern, Vermögenswerte in Ekstase zu verkaufen, um die Kundenanforderungen zu erfüllen.
Betrug ist ein Anliegen großer Finanzinstitute. Diese Firmen sind in hochsensible Informationen von Kunden eingeweiht. Wenn es zu einer Sicherheitsverletzung irgendeiner Art kommt, entweder über das Internet oder durch ein anderes skrupelloses Leck, können die Ergebnisse den Kunden und dem Ruf des Unternehmens schaden. Um dem entgegenzuwirken, geben große Finanzinstitute viel Geld in Datenschutz- und Risikomanagementsysteme aus.
Dach-Hedgefonds sind Anlageinstrumente, die von Fachleuten betrieben werden, die in andere Hedgefonds investieren. Einige große Finanzinstitute betreiben Dachfonds, und es bestehen Bedenken hinsichtlich der Möglichkeit, in betrügerische Systeme zu investieren. Im Rahmen der Due Diligence und der Überprüfung werden in der Regel umfangreiche Maßnahmen ergriffen, um das Institut vor Betrug zu schützen, aber in der Vergangenheit waren große Unternehmen auch anderen Anlagebetrug ausgesetzt.