Es gibt eine Reihe von Möglichkeiten, um Betrug mit Geschäftskreditkarten zu verhindern. Wie bei der persönlichen Betrugsprävention besteht der wichtigste Schritt bei der Bekämpfung des geschäftlichen Kreditkartenbetrugs darin, alle Konten sorgfältig zu überwachen und alle nicht autorisierten oder ungewöhnlichen Aktivitäten unverzüglich zu melden. Da Geschäftskreditkarten sehr hohe Kreditlimits haben können, um große Transaktionen zu ermöglichen, ist es auch wichtig, solche Karten so physisch wie möglich sicher zu halten.
Wenn leitenden Angestellten und Mitarbeitern Geschäftskreditkarten ausgestellt werden, sollten sie sich mit den Kreditkartenrichtlinien des Unternehmens vertraut machen. Karten sollten nur für autorisierte Geschäftsausgaben verwendet und nicht ausgeliehen oder mit anderen geteilt werden. Die Personen sollten eine klare Dokumentation aufbewahren und diese mit ihren Kontoauszügen einreichen, um nachzuweisen, dass die Kontoauszüge keine betrügerischen oder persönlichen Transaktionen enthalten.
Personen, die Inhaber von Firmenkarten sind, sollten daran erinnert werden, dass sie für die Sicherung der in ihrer Obhut befindlichen Karten verantwortlich sind. Wenn möglich, sollten sie Karten physisch durchziehen, anstatt Nummern telefonisch oder online zu übermitteln. Darüber hinaus sollten sie alle Aussagen genau auf Anzeichen besonderer Aktivität überprüfen. Solche Aktivitäten sollten dem Kartenherausgeber und dem Unternehmen unverzüglich gemeldet werden, damit die Karte storniert werden kann, um weitere Transaktionen zu verhindern.
Unternehmen sollten sich auch genau überlegen, ob einzelne Mitarbeiter Kreditkarten benötigen. Der Betrug mit geschäftlichen Kreditkarten kann begrenzt werden, indem die Anzahl der mit einem Geschäft verbundenen Konten gering gehalten und die Kreditlinien auf einzelnen Karten begrenzt werden. Ein Mitarbeiter, der beispielsweise eine Kreditkarte nur zum Kauf von Benzin erhält, benötigt wahrscheinlich keinen großen Kreditrahmen oder erhält eine spezielle Tankkarte, die nur für den Kauf von Kraftstoff verwendet werden kann.
Eine häufige Form des Kreditkartenbetrugs tritt auf, wenn Mitarbeiter ausscheiden und ihre Karten nicht abgeholt und storniert werden. Wenn ein Mitarbeiter kündigt oder entlassen wird, sollten alle gesicherten Gegenstände, die der Mitarbeiter besitzt, einschließlich Büroschlüssel, Ausweise, Kreditkarten, Laptops, Firmentelefone und andere Materialien, gesammelt werden. Wenn Mitarbeiter einen dieser Gegenstände verlieren, sollte der Verlust sofort gemeldet werden, damit das Unternehmen gegebenenfalls Sicherheitsmaßnahmen ergreifen kann.
Anbieter können eine weitere Quelle für geschäftlichen Kreditkartenbetrug sein, entweder aus Versehen oder mit Absicht. Unternehmen sollten nur mit Anbietern zusammenarbeiten, die sichere Transaktionen abwickeln können, und sie sollten Anbieter nach der Sicherheit ihrer Geschäftsunterlagen fragen. Es ist auch ratsam, die Anbieter nach ihren Gebührenrichtlinien zu fragen, um sicherzustellen, dass eine legitime Belastung nicht versehentlich als Betrug mit geschäftlicher Kreditkarte angenommen wird.