Bei der Durchführung eines SEP-IRA-Rollovers hat der Kontoinhaber zwei verschiedene Möglichkeiten, das Konto von einem SEP-IRA auf ein anderes Altersvorsorgekonto oder von einem anderen Alterskonto auf ein SEP-IRA-Konto zu übertragen. Eine Möglichkeit ist ein indirekter Rollover. Die andere Möglichkeit ist ein direkter Rollover. Welchen Weg der Kontoinhaber einschlagen sollte, hängt von der persönlichen Situation ab, es gibt jedoch einige Tipps für den Kontoinhaber als Richtlinie.
Zunächst sollte der Kontoinhaber einige Nachforschungen anstellen. Die Forschung sollte die Art des Altersvorsorgekontos umfassen, die zu ihrer persönlichen Situation passt und ihnen hilft, ihre Ziele zu erreichen. Dies gilt unabhängig davon, ob der Kontoinhaber einen SEP-IRA-Rollover auf ein anderes Altersvorsorgekonto oder auf einen SEP-IRA von einem anderen Altersanlagekonto durchführt.
Es ist auch ratsam, einen Steuerberater zu konsultieren, bevor Sie SEP-IRA-Rollover-Entscheidungen treffen. Ein Steuerberater informiert den Kontoinhaber über die besten Möglichkeiten des Vorsorgekontos für die persönliche steuerliche Situation des Einzelnen. Dies kann die Höhe der Steuern minimieren, die der Kontoinhaber zahlt, wenn es an der Zeit ist, Abhebungen vom Konto vorzunehmen. Die Steuerberatung kann auch die Beitragsbeträge maximieren und gleichzeitig die Steuerzahlungen minimieren.
Eine indirekte Überweisung ermöglicht es dem Kontoinhaber, das Geld für das SEP-IRA-Rollover-Geld zu erhalten. Der Scheck wird jedoch nur für 80% des gesamten Kontobetrags ausgestellt. Die verbleibenden 20 % werden als Gebühr einbehalten. Wenn der Kontoinhaber das neue Altersvorsorgekonto eröffnet und den Scheck einzahlt, gibt die ursprüngliche Wertpapierfirma, die das Konto führt, die restlichen 20 % zur Einzahlung auf das neue Konto frei.
Es ist nur ratsam, eine indirekte Option zu wählen, wenn der Kontoinhaber das SEP-IRA-Rollover-Konto mit dem zugewiesenen Zeitraum eröffnet und auffüllt, der bis zu 90 Tage ab dem Auszahlungsdatum betragen kann. Verfügt der Kontoinhaber vor Ablauf der Frist nicht über die Mittel, um dies zu tun, sollte die indirekte Möglichkeit am besten nicht genutzt werden.
Die beste Option für einen SEP-IRA-Rollover ist in der Regel die direkte Option. Diese Option ist eine schnellere, einfachere und sauberere Möglichkeit, die Übertragung abzuschließen. Der Kontoinhaber eröffnet einfach das SEP-IRA Rollover-Konto. Die neue Kontofirma kontaktiert die alte Firma und leitet mit ordnungsgemäß unterzeichneten Unterlagen des Kontoinhabers die Überweisung der Gelder vom alten Konto auf das neue Konto ein.
SmartAsset.