Die verschiedenen Arten des interaktiven Brokerages konzentrieren sich hauptsächlich auf den Online-Handel. Einige der Wertpapierfirmen handeln mit Aktien, Investmentfonds, Anleihen, Futures und Optionen. Interaktives Brokerage kann vom Anleger vollständig selbst gesteuert werden oder kann die Unterstützung durch die Online-Tools und Servicevertreter der Wertpapierfirma umfassen. Sowohl Einzelpersonen als auch Unternehmen können an der interaktiven Vermittlung teilnehmen.
Viele Anleger finden, dass es vorteilhaft und kostengünstig ist, Aktien online über eine interaktive Brokerfirma zu handeln. Abhängig von den Kenntnissen des Anlegers über den Aktienmarkt, die Anlagestrategie und das Handelsprotokoll kann er seine Kosten reduzieren, indem er Trades ohne die Hilfe eines Live-Brokers einleitet. Die Gebühren und Provisionen variieren von einem interaktiven Maklerunternehmen zum anderen, sind jedoch in der Regel niedriger als bei einem vollständigen Maklerservice.
Anleger, die am Online-Handel teilnehmen, müssen in der Regel über die Aktien Bescheid wissen, die sie handeln möchten. Einige dieser Firmen stellen über ihre elektronischen Handelsplattformen Links zu Informationen über verfügbare Investmentfonds, Aktien und Anleihen bereit. Anleger sind dafür verantwortlich, die finanziellen Offenlegungsinformationen zu ihren Geschäften zu lesen, einschließlich der finanziellen Performance-Historie. Wenn sie wissen, wie man Finanzstatistiken und -informationen genau analysiert und liest, kann sich der Online-Handel lohnen.
Einige interaktive Brokerfirmen erkennen, dass nicht jeder Anleger das Finanzwissen hat, um Trades selbst auszuführen. Maklerfirmen können Schulungsmaterialien bereitstellen, die es Anlegern ermöglichen, verschiedene Anlagestrategien zu recherchieren und ein Portfolio zu diversifizieren, um diese Strategien zu erreichen. Ein junger Anleger kann beispielsweise sein Alter, das voraussichtliche Rentenjahr und den anfänglichen Investitionsbetrag in ein Online-Tool eingeben. Anschließend analysiert das Tool diese Informationen und leitet den Anleger zu einer Fondsstrategie, die den Schwerpunkt auf Aktien legt.
Neben der Aufklärung des Anlegers über die Fondsstrategie kann das Tool auch bestimmte Produkte vorschlagen. Zu diesen Produkten können bestimmte Investmentfonds gehören, die in eine Mischung aus Aktien mit niedrigem, mittlerem und hohem Risiko investieren, sowie einige kleine Anlagen in stabile Fonds. Der Anleger hat dann die Wahl, den Investmentfonds auszuwählen oder sein eigenes Portfolio aus den anderen verfügbaren Fonds der Wertpapierfirma zusammenzustellen.
Es gibt einige interaktive Brokerfirmen, die Anlegern die Möglichkeit geben, mit einem Live-Vertreter zu sprechen, um eine Strategie oder einen Handel zu initiieren. Dies führt in der Regel zu höheren Gebühren, über die die Anleger bei der Wahl der persönlichen Betreuung informiert werden. Der eigentliche Handel erfolgt weiterhin über die elektronische Handelsplattform des Maklerunternehmens, der Anleger wird jedoch durch den Prozess geführt und erhält konkrete Handelsempfehlungen.