Paraplanner-Jobs werden in der Finanzplanungsbranche immer häufiger. Die Hauptaufgabe eines Paraplaners besteht darin, einen Finanzplaner bei seinen administrativen Aufgaben zu unterstützen, damit der Finanzplaner mehr Zeit für seine Kunden hat. Dies entlastet auch den Finanzplaner, sich auf den Vertrieb zu konzentrieren. Paraplanner-Jobs sind oft eine Möglichkeit, in die Finanzplanungsbranche einzusteigen, und viele Paraplaner werden oft selbst zu Finanzplanern. Zu den unterschiedlichen Tätigkeiten in der Rolle eines Paraplaners gehören administrative Aufgaben, Recherchen, die Koordination von Meetings zwischen Planer und Auftraggebern sowie die Übernahme weiterer Aufgaben im Auftrag des Planers.
Die Ausbildungsvoraussetzungen für Paraplanner-Jobs sind je nach Unternehmen sehr unterschiedlich. Einige erfordern möglicherweise einen Bachelor-Abschluss in Betriebswirtschaft, andere bieten eine Ausbildung am Arbeitsplatz für Einstiegspositionen an. Auch eine Zertifizierung als Paraplanner kann eine Option sein. Leitende Paraplaner sind oft dafür verantwortlich, andere Paraplaner zu beaufsichtigen, wenn das Unternehmen eine Paraplanning-Abteilung innerhalb der Organisation hat. Kleinere Finanzplanungsunternehmen können sich oft keine ganzen Paraplanning-Abteilungen leisten, daher stellen sie Paraplaner oft auf unabhängiger Vertragsbasis ein.
Bei Paraplaner-Jobs gibt es drei Hauptaufgabenbereiche. Sie sind für die administrativen Aufgaben des Finanzplaners verantwortlich. Dies kann die Erstellung von Berichten für den Kunden und/oder Planer umfassen, damit der Kunde seine finanzielle Situation besser einschätzen kann, sowie das Sammeln und Eingeben von Kundendaten.
Obwohl administrative Aufgaben den größten Teil der Arbeit des Paraplaners ausmachen, kann er oder sie auch für die Durchführung von Forschungen verantwortlich sein. Die Art der Recherche kann je nach den Bedürfnissen des Kunden stark variieren. Paraplaner müssen oft auch für den Terminplan des Finanzplaners verantwortlich sein und Termine zwischen Planer und Auftraggeber koordinieren. Dies beinhaltet oft das Beantworten des Telefons und die Interaktion mit dem Kunden.
Paraplaner übernehmen oft einen Großteil der Aufgaben des Finanzplaners, daher kann der Job stressig sein. Finanzwissen ist sehr wichtig, auch wenn ein Paraplanner nicht qualifiziert ist, Finanzberatung zu erteilen. Andere wichtige Fähigkeiten in Paraplanner-Jobs sind zwischenmenschliche Fähigkeiten, da sie oft eng mit Kunden und Finanzplanern zusammenarbeiten, und die Fähigkeit zum Multitasking sowie ausgeprägte Zeitmanagementfähigkeiten.
Obwohl der Job als Hochdruck-Job bezeichnet werden kann, gibt es aufgrund des Zustroms von Rentnern einen wachsenden Bedarf an Paraplanern. Viele Rentner nutzen Finanzplaner, um ihre Rentenkonten zu verwalten, so dass es wahrscheinlich zu einer Zunahme des Geschäfts kommen wird. Das Gehalt eines Paraplaners kann variieren, je nachdem, ob er für ein öffentliches oder privates Unternehmen arbeitet, sowie von seinem Bildungsniveau.