Private Placement-Investitionen sind Investitionsmöglichkeiten, die nicht der breiten Öffentlichkeit angeboten werden. Stattdessen werden die Anlagen einer ausgewählten Gruppe in einem nicht öffentlichen Angebot angeboten. Es gibt verschiedene Arten von Privatplatzierungen, die Privatanlegern von Unternehmen angeboten werden, darunter bestimmte Aktienklassen, Anleihen und sogar Schuldscheine.
Eine der am häufigsten verwendeten Privatplatzierungen ist die Aktienoption. Pensionskassen und Pensionskassen werden oft eingeladen, an dem nicht öffentlichen Angebot teilzunehmen, so dass das emittierende Unternehmen viel Geld sammeln kann, bevor die restlichen Aktien im Rahmen eines Börsengangs der Öffentlichkeit angeboten werden anbieten. In diesem Szenario können sich Privatanleger oft ein erhebliches Interesse an Optionen sichern, die langfristig stabile Renditen erwarten lassen.
Ein weiteres Beispiel für Private Placement-Investitionen ist eine Anleihe. Privatanleger haben wie bei den Aktien die Möglichkeit, die Anleiheemissionen zu erwerben, bevor sie der Öffentlichkeit angeboten werden. Die Anleihen können mit einem kurzfristigen Fälligkeitsdatum strukturiert sein, dh sie werden in drei Jahren oder weniger fällig. Es ist auch möglich, Anleihen zu erwerben, die über einen viel längeren Zeitraum, manchmal sogar zwanzig Jahre vor Fälligkeit, eine konstante Rendite in Form von Zinsen bieten.
Schuldscheindarlehen sind ein weiteres Beispiel für Private-Placement-Investments, die bei Privatanlegern viel Aufmerksamkeit auf sich ziehen. Die Bedingungen der Banknoten sind so strukturiert, dass sie den staatlichen Vorschriften im Ursprungsland entsprechen, wobei die meisten Richtlinien dafür enthalten, wann die Note gekündigt werden kann und der Käufer die Note einlösen kann. Diese besondere Art von Anlagemöglichkeit kann mit einem attraktiven Zinssatz verbunden sein, der bei vollständiger Begleichung der Schuldverschreibung gezahlt wird, oder es können regelmäßige Zahlungen gemäß einem zwischen Käufer und Verkäufer vereinbarten Zeitplan erfolgen.
Private Placement-Anlagen werden in der Regel von Industrieinvestoren gehandelt, die sich auf private Anlagen spezialisiert haben, und nicht Anlegern, die normalerweise kleinere Lose auf dem Markt kaufen. Dies bedeutet nicht, dass einzelne Anleger nicht von Zeit zu Zeit an Privatplatzierungen teilnehmen. Sofern der Privatanleger über die notwendigen Mittel verfügt, um derartige Beteiligungen zu erwerben, kann er sich ggf. an dem nicht-öffentlichen Angebot beteiligen und sich Vermögenswerte sichern, die der Wertsteigerung des Portfolios über einen Zeitraum von mehreren Jahren dienen.