Es ist relativ einfach, ein Schweizer Bankkonto zu eröffnen, und Sie müssen dafür nicht reich sein oder einen Grund haben, Ihr Geld zu verstecken. Grundsätzlich stellen die Schweizer Gesetze eine wichtige Voraussetzung für die Eröffnung eines Schweizer Bankkontos: Ein Kontoinhaber muss mindestens 18 Jahre alt sein. Abgesehen von diesem Gesetz gibt es nicht viele andere Vorschriften, und eine Person kann ein Schweizer Bankkonto mit fast jeder Art von Währung eröffnen, einschließlich US-Dollar, Euro, Schweizer Franken und anderen. In vielen Fällen gibt es nicht einmal eine bestimmte Mindesteinzahlung. Dies kann jedoch je nach den Regeln der jeweiligen Bank variieren, ebenso wie der Mindestsaldo, der erforderlich ist, um das Konto offen zu halten.
In den meisten Fällen wird ein Antrag auf Eröffnung eines Schweizer Bankkontos problemlos bearbeitet und angenommen. Schweizer Banken können Anträge jedoch ablehnen, weil die Herkunft des einzuzahlenden Geldes irgendwie verdächtig oder unklar erscheint. Ein Gesuch kann auch abgelehnt werden, wenn die Herkunft des Geldes gegen schweizerische Gesetze verstößt. So gibt es beispielsweise strenge Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäscherei und anderen nach den Gesetzen der Schweiz sowie vieler anderer Länder illegalen Verfahren.
Am einfachsten ist es, ein Schweizer Bankkonto persönlich zu eröffnen. Es gibt jedoch viele Schweizer Banken, die die Kontoeröffnung per Post oder Fax ermöglichen. Es gibt sogar Unternehmen, die anderen dabei helfen, Schweizer Bankkonten aus der Ferne einzurichten.
Um ein Schweizer Bankkonto zu eröffnen, werden Sie möglicherweise aufgefordert, authentische Kopien offizieller Dokumente vorzulegen. Diese Anforderung besteht in der Regel darin, die Herkunft des Geldes und Ihre Identität nachzuweisen. Beispielsweise werden Sie möglicherweise aufgefordert, Kopien Ihres Reisepasses sowie Nachweise über Ihren Beruf, wie beispielsweise eine Steuererklärung oder eine Berufserlaubnis, vorzulegen. Möglicherweise werden Sie auch aufgefordert, nachzuweisen, woher Sie das Geld, das Sie einzahlen, bezogen haben, wenn nicht von Ihrem Arbeitsplatz. Ein solcher Nachweis könnte beispielsweise Dokumente umfassen, die den Verkauf von Immobilien oder Gewinne aus der Lotterie detailliert beschreiben; Außerdem müssen Sie Ihr Geburtsdatum und Ihre offizielle Anschrift nachweisen.
Wenn Sie sich für die Eröffnung eines Schweizer Bankkontos per Post entscheiden, wird Ihnen der benötigte Antrag zugesandt, den Sie zusammen mit Kopien der erforderlichen Unterlagen per Post zurücksenden müssen. Sie müssen den Antrag auch unterschreiben. Wenn Sie Ihr Bankkonto persönlich eröffnen, müssen Sie den Antrag noch unterschreiben und Ihre Unterlagen vorlegen; Sie können auch aufgefordert werden, eine beglaubigte Kopie Ihres Reisepasses mit einer Apostille vorzulegen, die ein Beglaubigungssiegel ist. Apostillen sind in der Regel bei Notaren erhältlich. Während die meisten Banken in den USA einen Führerschein als Ausweis akzeptieren, ist dies bei Schweizer Banken nicht der Fall; Sie müssen eine authentische Kopie Ihres Reisepasses vorlegen.