Wer Finanzberater werden möchte, kann feststellen, dass die Karriere Stabilität und Wachstum bietet. Tatsächlich wird für die Finanzvertriebsbranche ein weiteres Wachstum prognostiziert, da die Bevölkerung zunimmt und mehr Menschen daran interessiert sind, finanziell in ihre Zukunft zu investieren. Der Weg zum Financial Sales Consultant ist vielfältig und richtet sich nach Ihren beruflichen Zielen. Um als Finanzvertriebsberater arbeiten zu können, müssen Sie schulische und praktische Erfahrungen sammeln; Dazu gehören die Teilnahme an Kursen und die Arbeit als Praktikant oder eine andere Einstiegsposition. Außerdem benötigen Sie in der Regel eine Lizenz zum Verkauf von Wertpapieren und anderen Finanzinstrumenten.
Einer der ersten Schritte, um ein Finanzberater zu werden, besteht darin, Kurse auf College-Niveau zu belegen. Ein Hochschulabschluss mit starkem Schwerpunkt in Betriebswirtschaft, Finanzen oder Rechnungswesen kann Ihnen den Einstieg in den Beruf erleichtern. Wenn Sie jedoch über umfangreiche Erfahrungen und Kenntnisse im Finanzbereich verfügen, können Sie möglicherweise einige der Bildungsanforderungen umgehen oder Ihre bisherige Berufserfahrung für einen Abschluss anrechnen lassen.
In den meisten Fällen müssen Sie eine Lizenzprüfung ablegen, um Finanzberater zu werden. Dies gilt insbesondere dann, wenn Sie Wertpapiere verkaufen. Es gibt eine Reihe von Prüfungen, die Sie für die Arbeit als Finanzberater qualifizieren können, und die Prüfung, die Sie ablegen müssen, hängt davon ab, wo Sie arbeiten möchten und was Ihre Hauptaufgabe sein wird. Die häufigste Lizenz, die Berater verfolgen, ist die Lizenz zum Verkauf von Wertpapieren. Das Bestehen von Wertpapier- und Finanzprüfungen erfordert umfangreiche Studien und Vorbereitungen. Studienführer für Wertpapierprüfungen erhalten Sie bei der Prüfungskommission.
Es wird immer häufiger, dass Arbeitgeber die Kreditwürdigkeit der Kandidaten überprüfen, bevor sie eine finanzielle Beschäftigung anbieten. Es ist eine gute Idee, problematische Krediteinträge zu überprüfen und zu bereinigen, bevor Sie versuchen, Finanzberater zu werden und sich auf Positionen in diesem Bereich zu bewerben. Wenn Sie in der Vergangenheit Kreditprobleme hatten und durch die Bereinigung Ihres Kredits Verantwortungsbewusstsein gezeigt haben, sind Sie in einer besseren Position, als wenn Sie bereits eine negative Kredithistorie haben. Aktuelle Kreditprobleme können einem Arbeitgeber vermuten lassen, dass Sie nicht in der Lage sind, die Verantwortung für die Verwaltung der Finanzangelegenheiten der Kunden zu übernehmen. In einigen Fällen kann sogar eine schlechte Fahrbilanz oder DUI-Historie zu Schwierigkeiten bei der Einstellung führen.
Sie sollten auch daran arbeiten, eine harte Haut zu entwickeln, wenn Sie planen, ein Finanzberater zu werden. Der Verkauf von Finanzinstrumenten ist für den Job erforderlich, und Sie müssen in der Lage sein, mit Ablehnung freundlich und professionell umzugehen. Die Suche und Verfolgung von Verkäufen ist ein großer Teil der Arbeit, und in Ihrer Rolle müssen Sie potenzielle Kunden kontaktieren, um sie für Ihre Dienstleistungen zu interessieren und sie kennenzulernen.