Los asesores de fondos indexados brindan asesoramiento sobre inversiones en fondos indexados, que son un tipo de fondo mutuo. Para convertirse en un asesor de fondos indexados, los candidatos generalmente seguirán el mismo camino que la mayoría de los asesores financieros. Algunos obtienen un título universitario en negocios, contabilidad o finanzas antes de obtener la certificación profesional. Puede ser necesario adquirir experiencia en planificación financiera antes de obtener la certificación.
Un factor distintivo entre los fondos indexados y otras inversiones es que tienden a presentar un riesgo menor, ser menos costosos y modelar su surtido de fondos después de ciertos índices de intercambio, como el intercambio NASDAQ de EE. UU. Los rendimientos logrados en un fondo indexado generalmente serán cercanos o iguales al rendimiento promedio del intercambio modelado. Por ejemplo, si el valor del NASDAQ gana un 12 por ciento en 30 años, el fondo indexado que basa su cartera en ese intercambio tenderá a crecer un 12 por ciento en el mismo período de tiempo.
Uno de los requisitos para convertirse en un asesor de fondos indexados es la capacitación profesional. Los asesores financieros suelen ser responsables de construir sus propias bases de clientes después de un período introductorio. Algunas personas eligen trabajar para bancos o firmas de corretaje que brindan capacitación y patrocinio para obtener licencias profesionales. Otros deciden trabajar para compañías de seguros o iniciar su propio negocio.
Los requisitos educativos para convertirse en un asesor de fondos indexados pueden variar según el tipo de empleador. Algunas empresas de inversión más grandes pueden no requerir certificación antes de la capacitación, pero pueden preferir que los candidatos tengan un título universitario en un tema relacionado. Otros pueden buscar candidatos con algún tipo de experiencia financiera, como un cajero de banco, banquero personal o empleado de contabilidad.
Una buena manera de convertirse en un asesor de fondos indexados es obtener experiencia a través de una institución bancaria o empresa de inversión más grande. Los países donde existen intercambios importantes en el mercado mundial generalmente contarán con dos o más empresas importantes. Algunos de ellos toman nuevos graduados universitarios o aquellos con experiencia práctica que buscan un cambio de carrera. Los nuevos asesores financieros generalmente se combinan con personal experimentado mientras toman cursos y obtienen licencias comerciales.
No todas las personas que desean convertirse en asesores de fondos indexados comienzan con fondos indexados. Puede ramificarse después de especializarse en otros tipos de fondos mutuos o valores. Los asesores que inician sus propias empresas pueden vender fondos indexados entre otros tipos de inversiones. Los agentes de seguros también pueden ofrecerlos a través de la compañía que representan, pero no se ocupan exclusivamente del producto de inversión.