Hay dos formas en que una persona puede prepararse para convertirse en un especialista en préstamos. Muchos bancos y compañías de préstamos están dispuestos a contratar especialistas en préstamos que hayan obtenido diplomas de secundaria o Desarrollo Educativo General (GED). Algunas compañías, sin embargo, dan preferencia de contratación a las personas que han obtenido títulos de asociado o licenciatura. Además, una persona que quiere convertirse en un especialista en préstamos generalmente necesita al menos algo de experiencia en un banco u otro tipo de institución financiera.
Los especialistas en préstamos tienen el trabajo de procesar préstamos. Ayudan a las personas a obtener una variedad de préstamos, como préstamos para automóviles y embarcaciones, préstamos con garantía hipotecaria y préstamos con firma. También pueden procesar préstamos comerciales para cosas como nuevas propiedades y equipos comerciales. Una persona con este trabajo a menudo es responsable de reunirse con prestatarios potenciales para discutir opciones de préstamos, ingresar los detalles de la solicitud de préstamos en el sistema informático de la compañía, hacer un seguimiento de los estados de los préstamos y actualizar la información pertinente. Una persona en este campo puede explicar los documentos de los préstamos a los consumidores, debatir cuestiones como la solvencia crediticia y, finalmente, cerrar los préstamos para los aprobados.
La mayoría de las compañías no requieren que los especialistas en préstamos tengan títulos universitarios, estableciendo un diploma de escuela secundaria o su equivalente como la credencial mínima aceptable. Sin embargo, una persona que quiera convertirse en especialista en préstamos puede decidir obtener un título de asociado o licenciado con la esperanza de convertirse en un candidato más atractivo para el trabajo. Hacerlo puede ayudarlo a obtener más oportunidades de trabajo o incluso a disfrutar de promociones más rápidas. Una persona que quiere convertirse en un especialista en préstamos puede hacer bien en obtener una especialización en contabilidad, economía, finanzas o administración de empresas.
En la mayoría de los casos, una persona que quiere convertirse en un especialista en préstamos necesita al menos algo de experiencia en una institución financiera. Por ejemplo, una persona puede comenzar a trabajar como cajero de banco o representante de servicio al cliente de una compañía hipotecaria. A veces las personas en este campo incluso comienzan a vender. La cantidad de experiencia requerida varía de una compañía a otra.
Además de la experiencia en una institución financiera, hay ciertas cualidades y habilidades que un individuo necesita para tener éxito como especialista en préstamos. Una persona en este campo debe estar orientada tanto a los detalles como a los objetivos. También necesitará excelentes habilidades de comunicación para tratar con prestatarios potenciales y otro personal de instituciones financieras. Una persona que quiere convertirse en un especialista financiero también necesita buenas habilidades organizativas y la capacidad de realizar múltiples tareas.