Un Certified Financial Planner ? (CFP) ayuda a sus clientes a planificar su futuro financiero ayud?ndoles a planificar su jubilaci?n, obteniendo el mejor seguro para situaciones particulares y evaluando objetivos financieros. El trabajo abarca una variedad de tareas que van desde la preparaci?n de un plan financiero inicial hasta la ejecuci?n y el seguimiento del plan. La naturaleza del trabajo significa que un Certified Financial Planner ? pasa gran parte de su trabajo trabajando con el p?blico. Para convertirse en Certified Financial Planner ?, deber? obtener una licenciatura, tomar un curso CFP aprobado, aprobar el examen de certificaci?n y tener tres a?os de experiencia en planificaci?n financiera.
Necesitar? una licenciatura y tambi?n deber? tomar un programa CFP en una universidad registrada por la Junta de Certified Financial Planner ? para convertirse en Certified Financial Planner ?. Dicho programa generalmente consta de cinco o seis cursos que cubren el conjunto de conocimientos para el examen, incluidas inversiones, planificaci?n patrimonial, beneficios para empleados, procesos de planificaci?n financiera y planificaci?n fiscal. A aquellos que poseen t?tulos o certificaciones superiores espec?ficos se les puede permitir tomar el examen de certificaci?n sin este programa; sin embargo, deber? presentar su certificado de estudios universitarios para ser considerado. Si decide no obtener un t?tulo o certificado de un programa registrado, a?n puede tomar el examen de certificaci?n, pero deber? obtener un t?tulo o certificaci?n aceptados antes de obtener la certificaci?n.
Si desea convertirse en Certified Financial Planner ?, deber? realizar el examen Certified Financial Planner ? que cubre varias ?reas de procesos contables, an?lisis financieros, econom?a, seguros y derecho comercial. El examen le pide que aplique a varios problemas las cosas que aprendi? en sus estudios. Tendr? que solicitar el examen y pagar una tarifa, y el examen generalmente se realiza durante un per?odo de dos d?as.
Despu?s de aprobar el examen CFP, a?n no se convertir? en Certified Financial Planner ? hasta que cumpla con los requisitos de experiencia. Necesitar? al menos tres a?os de experiencia trabajando a tiempo completo en planificaci?n financiera y deber? presentar documentaci?n de su experiencia a la Junta de CFP. Esta experiencia puede venir antes de tomar el examen inicial o despu?s, siempre que cumpla con el requisito m?nimo de al menos tres a?os. Tambi?n deber? aceptar un c?digo de ?tica. Despu?s de obtener su certificaci?n, deber? tener 30 horas de educaci?n continua cada dos a?os para mantener su estado.