Un Certified Financial Planner ™ (CFP) ayuda a sus clientes a planificar su futuro financiero ayudándoles a planificar su jubilación, obteniendo el mejor seguro para situaciones particulares y evaluando objetivos financieros. El trabajo abarca una variedad de tareas que van desde la preparación de un plan financiero inicial hasta la ejecución y el seguimiento del plan. La naturaleza del trabajo significa que un Certified Financial Planner ™ pasa gran parte de su trabajo trabajando con el público. Para convertirse en Certified Financial Planner ™, deberá obtener una licenciatura, tomar un curso CFP aprobado, aprobar el examen de certificación y tener tres años de experiencia en planificación financiera.
Necesitará una licenciatura y también deberá tomar un programa CFP en una universidad registrada por la Junta de Certified Financial Planner ™ para convertirse en Certified Financial Planner ™. Dicho programa generalmente consta de cinco o seis cursos que cubren el conjunto de conocimientos para el examen, incluidas inversiones, planificación patrimonial, beneficios para empleados, procesos de planificación financiera y planificación fiscal. A aquellos que poseen títulos o certificaciones superiores específicos se les puede permitir tomar el examen de certificación sin este programa; sin embargo, deberá presentar su certificado de estudios universitarios para ser considerado. Si decide no obtener un título o certificado de un programa registrado, aún puede tomar el examen de certificación, pero deberá obtener un título o certificación aceptados antes de obtener la certificación.
Si desea convertirse en Certified Financial Planner ™, deberá realizar el examen Certified Financial Planner ™ que cubre varias áreas de procesos contables, análisis financieros, economía, seguros y derecho comercial. El examen le pide que aplique a varios problemas las cosas que aprendió en sus estudios. Tendrá que solicitar el examen y pagar una tarifa, y el examen generalmente se realiza durante un período de dos días.
Después de aprobar el examen CFP, aún no se convertirá en Certified Financial Planner ™ hasta que cumpla con los requisitos de experiencia. Necesitará al menos tres años de experiencia trabajando a tiempo completo en planificación financiera y deberá presentar documentación de su experiencia a la Junta de CFP. Esta experiencia puede venir antes de tomar el examen inicial o después, siempre que cumpla con el requisito mínimo de al menos tres años. También deberá aceptar un código de ética. Después de obtener su certificación, deberá tener 30 horas de educación continua cada dos años para mantener su estado.