Tesorero, analista financiero y asesor de finanzas personales son todos trabajos de an?lisis t?cnico. El an?lisis t?cnico es el an?lisis cuantitativo de valores financieros, como acciones y bonos, utilizando datos de mercado como precios, capitalizaci?n de mercado y volumen. Los trabajos de an?lisis t?cnico del tesorero pueden requerir el uso de este tipo de an?lisis de seguridad debido al papel del tesorero como el principal inversor de los fondos de la compa??a. Los analistas financieros asesoran a empresas e inversores individuales y pueden utilizar an?lisis t?cnicos al evaluar posibles inversiones. Los asesores financieros personales generalmente consultan con los clientes sobre la gesti?n del patrimonio y tambi?n pueden emplear an?lisis t?cnicos al determinar las mejores opciones de inversi?n para los clientes.
El papel del tesorero es desarrollar y administrar las operaciones de inversi?n de la empresa. Adem?s de asignar capital a ciertos valores, los trabajos de an?lisis t?cnico como tesorero tambi?n requieren que la persona empleada en el puesto administre los riesgos asociados con tales inversiones. El an?lisis t?cnico puede ayudar en tal tarea al proporcionar una idea de si un instrumento financiero tiene un precio excesivo o no y debe regresarse. Tambi?n se puede requerir un tesorero para asegurar fondos para oportunidades de inversi?n. La presentaci?n de una estrategia de inversi?n s?lida que combine el an?lisis fundamental con el an?lisis t?cnico puede persuadir a la junta directiva o accionistas de una empresa para que proporcione dichos fondos.
La obtenci?n de trabajos de an?lisis t?cnico como tesorero requiere al menos un t?tulo de licenciatura o certificaci?n comparable en finanzas, econom?a, contabilidad o gesti?n empresarial. La mayor?a de las empresas tambi?n requieren t?tulos de maestr?a en esas concentraciones, debido al importante papel que desempe?a el tesorero en las operaciones comerciales. El tesorero tambi?n debe ser experto en el uso de habilidades anal?ticas al evaluar las oportunidades de inversi?n y ser capaz de explicar las decisiones de inversi?n a sus superiores, accionistas y reguladores gubernamentales.
Los analistas financieros pueden trabajar como asesores de tesoreros en una empresa u ofrecer sus servicios directamente a bancos, casas de bolsa, entidades gubernamentales y organizaciones sin fines de lucro. Los trabajos de an?lisis t?cnico como analistas financieros requieren que las personas revisen los documentos financieros de los valores y analicen el posible retorno de la inversi?n mediante una combinaci?n de an?lisis fundamental, cuantitativo y t?cnico. Luego, los analistas utilizan dichos hallazgos para dise?ar estrategias de inversi?n que sean congruentes con los objetivos de su empleador o cliente. Los aspectos clave del an?lisis t?cnico en los que conf?an los analistas incluyen la tasa de crecimiento, la capitalizaci?n de mercado y la volatilidad de los precios de mercado del instrumento financiero que se est? evaluando.
Los trabajos de an?lisis t?cnico como el analista financiero generalmente requieren t?tulos o experiencia en contabilidad, estad?stica, finanzas o econom?a. Obtener un t?tulo de maestr?a en esos campos de estudio tambi?n puede ayudar en la adquisici?n de clientes o el avance profesional dentro de la empresa. Algunos pa?ses, estados y municipios tambi?n requieren una licencia de analista financiero.
Los asesores financieros personales ayudan a las personas a establecer y alcanzar objetivos relacionados con la planificaci?n financiera y la jubilaci?n a corto plazo. El trabajo realizado por los asesores financieros suele ser integral. Los asesores consultan a los clientes sobre una amplia gama de planificaci?n financiera, incluidos ahorros, compras de viviendas y jubilaci?n. Tales objetivos del cliente generalmente se logran mediante la inversi?n. Al igual que los tesoreros y analistas financieros, los asesores financieros personales utilizan el an?lisis t?cnico al evaluar los t?rminos de inversi?n para los clientes.
Los t?tulos de licenciatura en finanzas, contabilidad, econom?a o negocios suelen proporcionar una preparaci?n adecuada para este tipo de trabajos de an?lisis t?cnico. Sin embargo, los t?tulos de posgrado pueden facilitar el avance profesional. Los asesores personales que compran o venden instrumentos financieros en nombre de los clientes pueden tener que obtener licencias de una junta reguladora estatal o nacional.