El término planificación patrimonial se utiliza para describir el proceso de desarrollo de un plan para el desembolso del estado de un individuo en caso de fallecimiento. Las personas empleadas en trabajos de planificación patrimonial normalmente tienen experiencia en derecho o en el campo de las finanzas. Muchos de estos individuos tienen títulos universitarios y credenciales y licencias profesionales, mientras que otros empleados en trabajos de planificación patrimonial son personas que manejan tareas administrativas y que no tienen credenciales académicas o profesionales específicas de la industria.
Las reglas de sucesión son a menudo complejas; Las familias y los acreedores de individuos intestados y aquellos con testamentos incompletos a menudo terminan involucrados en complejas batallas judiciales relacionadas con el desembolso de un patrimonio. En consecuencia, las firmas de abogados emplean a un gran número de abogados con licencia en trabajos de planificación patrimonial. Las reglas relacionadas con la sucesión a menudo varían entre las regiones, en cuyo caso un abogado en particular solo puede ayudar a los clientes cuyos activos se encuentran dentro de una región específica. Los abogados con licencia a menudo son asistidos por asistentes legales que generalmente han estudiado algunas clases de derecho a nivel universitario pero que no asistieron a la escuela de derecho o no obtuvieron una licencia para ejercer en la profesión. Si bien muchos abogados y asesores legales son empleados de grandes empresas, otros son personas que trabajan por cuenta propia y que también pueden ayudar a los clientes con otros asuntos más allá de la planificación patrimonial.
Los profesionales financieros, incluidos los banqueros y los corredores de inversión, a menudo trabajan en trabajos de planificación patrimonial. Estas personas a menudo trabajan para los principales bancos comerciales o firmas de corretaje y ayudan a las personas adineradas a invertir sus activos en efectivo en valores que pueden transferirse fácilmente a sus herederos. Además, algunas firmas financieras emplean contadores certificados y asesores fiscales en trabajos de planificación patrimonial y estas personas ayudan a sus clientes a organizar sus activos de manera eficiente con los impuestos. En algunas naciones, las personas pueden pasar contratos de seguro a los beneficiarios sin estar sujetos a impuestos sucesorios o sobre la renta y algunas de las personas involucradas en la planificación del patrimonio son agentes de seguros autorizados. Los empleados de los principales bancos a veces tienen licencia para vender seguros, proporcionar asesoramiento fiscal y vender valores, en cuyo caso los clientes pueden hacer la mayor parte de su planificación patrimonial con la ayuda de un solo profesional.
Las organizaciones benéficas a menudo dependen en gran medida de las donaciones de benefactores ricos; muchos grupos sin fines de lucro emplean administradores que tienen la tarea de contactar a posibles donantes y hacer arreglos para que los pagos en efectivo se transfieran a la organización. Estas personas deben tener buenas habilidades interpersonales y administrativas, pero los empleadores generalmente no requieren que estas personas hayan completado cursos universitarios o hayan completado cursos de certificación relacionados con la industria. Muchas universidades y escuelas también emplean a personas en roles similares.