Los administradores de pensiones a menudo administran cuentas de jubilación grupales y personales para garantizar que los fondos se manejen adecuadamente. Estos profesionales también pueden servir como enlaces entre empleados y asesores financieros o inversores. A menudo es su responsabilidad dirigir preguntas, encontrar respuestas y estar al tanto de las leyes y estatuas que pueden influir en el crecimiento de los fondos, la disponibilidad y las implicaciones fiscales. Por lo tanto, los trabajos de administrador de pensiones pueden estar disponibles con compañías de planificación financiera, departamentos internos de beneficios para empleados, proveedores de beneficios externos o firmas consultoras. También pueden servir en puestos de supervisión, aunque es probable que los requisitos profesionales dependan de la región de residencia.
Las tareas esenciales del administrador de pensiones son establecer fondos de pensiones y realizar actualizaciones periódicas de los registros de los miembros. Es probable que eventos como despidos y jubilaciones, defunciones, nacimientos y divorcios influyan en los beneficiarios de un cliente. La descripción del trabajo de un administrador de pensiones puede requerir además las siguientes actividades: transferir dinero a las cuentas de los miembros por solicitud, emitir estados de cuenta mensuales o trimestrales y garantizar que las necesidades de jubilación de los clientes se planifiquen adecuadamente. Los administradores de pensiones también pueden procesar pagos y cooperar con otros departamentos para garantizar el cumplimiento legal completo.
Las empresas que se especializan en planificación financiera a menudo brindan a los clientes una gran cantidad de servicios. Además de ayudar a los clientes a crear riqueza a través de diversos vehículos de inversión, también pueden establecer fondos de jubilación. Por lo tanto, es probable que los trabajos de administrador de pensiones sirvan como consultores mediante los cuales presentan a los clientes varias opciones de planificación de jubilación. Estos profesionales pueden proporcionar planes y cálculos de muestra antes de ingresar datos reales en el sistema apropiado, identificar brechas en la planificación actual de beneficios de los clientes y promover paquetes financieros aplicables. Cuando no se reúne con los clientes, los administradores de pensiones pueden investigar las tendencias del mercado y desarrollar nuevos contactos potenciales.
Al trabajar en una capacidad interna, es probable que los administradores interactúen con numerosos empleados durante todo el día. Las funciones principales pueden incluir la preparación de comunicaciones escritas para los participantes o beneficiarios, incluidos los paquetes de elección de beneficios, las respuestas para estimar las solicitudes y las cartas conferidas diferidas. Los trabajos de administrador de pensiones también pueden verificar los beneficios de pensión para varios planes y eventos, responder a casos relacionados con pensiones del centro de servicios de recursos humanos y procesar casos de duelo. Estos profesionales a menudo mantienen registros de los participantes, por lo que revisar y corregir datos como procesos de revisión en curso o en respuesta a las consultas recibidas puede componer tareas adicionales.
Los proveedores de beneficios de terceros a menudo brindan servicios de gestión de recursos humanos a empresas grandes y pequeñas. El trabajo de administrador de pensiones en este caso puede requerir hacer malabarismos con varias cuentas corporativas con necesidades individualizadas. Esto a menudo requiere una gran cantidad de comunicación con los clientes, en situaciones como responder preguntas de los empleados o responder a las necesidades del enlace. Los proveedores de terceros también pueden realizar presentaciones corporativas para informar a los participantes sobre el rendimiento de la cuenta y las nuevas regulaciones o leyes que influyen en las opciones. Si se producen cambios significativos en la estabilidad de los suscriptores de fondos, el administrador también puede asesorar a los clientes sobre tales eventos y ofrecer soluciones alternativas.
Los supervisores administradores de pensiones pueden supervisar a todo un equipo de profesionales que calculan y pagan beneficios de pensión para los clientes. Estos puestos a menudo son responsables de comercializar los beneficios del plan de pensiones y monitorear los procedimientos administrativos. Las tareas adicionales pueden incluir capacitar a los miembros del personal, manejar las preocupaciones de los clientes y revisar los datos para garantizar la precisión de los informes de pensiones. Internamente, estos profesionales pueden supervisar la carga de trabajo y delegar las responsabilidades de la cuenta, mientras que externamente pueden interactuar con los representantes de los patrocinadores del plan y ayudar a crear nuevos paquetes para las necesidades actuales y futuras de los clientes.
Las personas que desean realizar trabajos de administrador de pensiones a menudo necesitan títulos de cuatro años en negocios, finanzas o contabilidad. Sin embargo, es probable que los requisitos educativos y profesionales específicos dependan de la región en la que vive una persona. Algunas carreras de administrador de pensiones requieren certificación regional, como la designación de Administrador de Pensión Calificado de la Sociedad Americana de Actuarios de Pensión. En el Reino Unido, los administradores de pensiones deben obtener una de varias calificaciones aprobadas por la Autoridad de Servicios Financieros.