La gesti?n estrat?gica del patrimonio significa planificar las finanzas para maximizar los ingresos y las ganancias y minimizar los gastos. Las amenazas comunes para la retenci?n de la riqueza incluyen pasivos, inversiones con bajo rendimiento e impuestos. Los consejos sencillos para la gesti?n estrat?gica del patrimonio incluyen comenzar a ahorrar e invertir temprano en la vida, invertir en una cartera diversa y minimizar los costos mediante la planificaci?n de la jubilaci?n y el patrimonio. Una parte importante de la gesti?n estrat?gica del patrimonio implica minimizar los impuestos sobre la herencia y la herencia. Mantener registros con un valor exacto de riqueza tambi?n es importante para proteger su verdadero valor.
La planificaci?n patrimonial es la parte de la gesti?n estrat?gica de la riqueza que implica planificar c?mo los beneficiarios, como familiares, amigos y organizaciones ben?ficas, recibir?n el desembolso de la riqueza cerca del momento de la muerte y despu?s de la muerte. El impuesto al patrimonio, tambi?n conocido como impuesto a la herencia, cambia a?o tras a?o. Si el desembolso del dinero en un patrimonio no se planifica adecuadamente, gran parte puede ir al recaudador de impuestos del gobierno. Una forma popular de reducir los impuestos sobre un patrimonio y herencia es regalar dinero a los beneficiarios antes de la muerte. La mayor?a de las ?reas tienen un l?mite sobre cu?nto puede recibir un destinatario como obsequios de una persona. Hacer donaciones m?ximas anuales antes de la muerte puede ayudar a reducir la cantidad de la herencia que puede ser gravada.
No tenga miedo de contratar profesionales de buena reputaci?n para manejar los aspectos dif?ciles o desagradables de la gesti?n del patrimonio. La contrataci?n de profesionales para tareas estrat?gicas de gesti?n del patrimonio, como contabilidad o inversi?n, puede al mismo tiempo aliviar al individuo de la carga de la tarea y poner la tarea en manos de un profesional calificado que pueda realizarla de manera m?s precisa y eficiente. Por ejemplo, puede ser mejor contratar a un profesional para proteger la riqueza contra las responsabilidades legales que tratar de prevenir y abordar las responsabilidades solo. Al contratar profesionales para ayudar a administrar la riqueza, es importante elegir un profesional de buena reputaci?n. Aunque las revisiones y los testimonios pueden ser ?tiles para encontrar un candidato, consultar a un amigo para obtener una recomendaci?n puede ser la mejor manera de conocer a profesionales de gesti?n de patrimonio estrat?gico de buena reputaci?n y eficaces.
Diversificar las inversiones es un medio para reducir el riesgo de inversi?n al invertir en muchos tipos diferentes de oportunidades. Los tipos de inversiones con los que se puede diversificar una cartera incluyen m?todos populares de inversi?n como acciones y bonos, pero tambi?n incluyen otras formas de inversi?n, como comprar o iniciar un negocio, seguro de vida o planes de jubilaci?n. Invertir dinero en diferentes tipos de oportunidades de inversi?n ayuda a garantizar p?rdidas m?nimas si una inversi?n pierde valor.
Sobre todo, mantenga un plan estrat?gico de gesti?n de patrimonio simple. Al igual que un malabarista experto con demasiadas motosierras, incluso un administrador de patrimonio experimentado no puede manejar un sistema demasiado complicado. Demasiada diversificaci?n puede dificultar prestar atenci?n a las inversiones, lo que puede causar errores en la inversi?n que pueden costar mucho dinero.
Inteligente de activos.