El fraude de afinidad se refiere a diferentes estafas perpetuadas en un grupo de personas que est?n espec?ficamente conectadas entre s? por raza, origen religioso, ocupaci?n, familia, g?nero o edad. La persona o las personas que perpet?an el fraude de afinidad explotan estas conexiones y, al usar los puntos en com?n de un grupo en particular, crean un esquema que sea m?s atractivo para ese grupo. El objetivo final del criminal es robar dinero de los participantes, y es un hecho desafortunado y frecuente en muchas partes del mundo.
Existen diversos tipos de fraude por afinidad. Por ejemplo, un criminal podr?a atacar a las familias de las personas que han muerto en los servicios armados. Luego podr?a solicitar donaciones en nombre de un monumento para incluir todos sus nombres. Naturalmente, tal monumento nunca se construir?. Este tipo de fraude por afinidad se ha producido con bastante frecuencia en los EE. UU., Especialmente despu?s o durante las guerras. Los delincuentes juegan con la naturaleza emocional de esta solicitud y pueden tomar miles de d?lares en donaciones para monumentos falsos o ficticios. Es uno de los peores tipos de fraude porque explota deliberadamente el sufrimiento de estas personas.
Otro tipo de fraude por afinidad implica lo que se llama un esquema Ponzi. Esto ofrece una oportunidad de inversi?n a un grupo espec?fico y, al principio, paga a los primeros inversores una gran suma de dinero. Los intrigantes de Ponzi se dirigen a otros para solicitar m?s dinero. Los primeros inversores pueden beneficiarse, pero se los alienta a invertir m?s, y a los inversores posteriores generalmente se les roba todo su dinero.
Los rendimientos provienen de una cuenta bancaria reservada para ese prop?sito y nunca son en realidad el resultado de una inversi?n real. Un esquema Ponzi termina si las personas involucradas son atrapadas, si las sospechas sobre el esquema crecen y ralentizan las inversiones, o si los intrusos «corren» con el dinero que han recaudado. Esto no necesariamente tiene que ser un fraude de afinidad, pero a menudo, el criminal se enfocar? en un grupo para asegurar las inversiones iniciales porque quieren darle a ese grupo espec?fico «un descanso que se merecen».
Otra forma de fraude por afinidad se basa en el esquema piramidal. Las personas hacen una inversi?n inicial, tal vez les va bien, y luego se les pide que recluten a otros. «Otros» tienden a ser amigos y familiares o socios comerciales. Las personas en la cima de la pir?mide obtienen dinero por reclutar a otros, y los bienes o servicios vendidos u ofrecidos casi nunca tienen mucho valor. El dinero real radica en las tarifas que las personas pagan para participar en el esquema. Las personas de alto nivel del esquema hacen un porcentaje no solo de sus propios reclutas, sino tambi?n de cada persona que sus reclutas se alistan. A los inversores inferiores se les cuentan historias de la fabulosa cantidad de dinero que se puede ganar, pero tienden a ganar muy poco o nada.
Para evitar el fraude por afinidad, siempre verifique las credenciales de las personas que le piden dinero. No tome en serio la palabra de la persona ni sus credenciales. Sospeche de las empresas que no mencionan qu? productos venden y le dan una gran presentaci?n de ventas primero sobre el tipo de dinero que ganar?. Tenga especial cuidado si una inversi?n obtiene enormes ganancias al principio, que parecen desproporcionadas con el dinero invertido. Nunca conf?e en una persona que le ofrece un «trato» en una inversi?n debido a sus circunstancias ?tnicas, sociales, religiosas o comerciales.
Inteligente de activos.