El fraude bancario se refiere al uso de tergiversaciones deliberadas para obtener de manera fraudulenta dinero u otros activos en poder de un banco o instituci?n similar. Es distinto del simple robo o robo a un banco, porque el autor generalmente comete el fraude en secreto, con la esperanza de que no se d? cuenta hasta que haya tenido tiempo suficiente para seguir adelante. Por lo general, tambi?n requiere alg?n tipo de experiencia t?cnica. Por razones como esta, el fraude bancario es uno de los delitos conocidos como delitos de cuello blanco.
En la mayor?a de las ?reas del mundo, todos los tipos de fraude bancario son ilegales. Uno de los tipos m?s prominentes de fraude se conoce como robo de identidad, donde una persona usa la informaci?n de identificaci?n privada de otra persona para obtener dinero, generalmente en forma de pr?stamos o cr?dito. Algo relacionado con el robo de identidad es el fraude de identidad, donde el cr?dito se obtiene mediante el uso de una identidad completamente ficticia. Si bien el robo de identidad y los delitos similares reciben mucha publicidad, est?n lejos de ser los ?nicos delitos relacionados con el fraude bancario.
El fraude con cheques tambi?n es bastante com?n. Falsificar cheques o firmas en ellos, as? como alterar cheques que ya se han emitido, son dos formas de cometer fraude de cheques. En el caso de este ?ltimo, puede ser tan simple como agregar algunos trazos de un bol?grafo para convertir un cheque por $ 100 d?lares estadounidenses (USD) en uno por $ 1,000 USD. Otro tipo com?n de fraude es el kit de cheques. Este es cualquier tipo de fraude que aprovecha el hecho de que los fondos se pueden extraer de un cheque depositado antes de que el dinero se retire de la cuenta del emisor del cheque.
El fraude con cheques tiene un historial tan largo como el de los cheques en s?. Con los a?os, se han incorporado caracter?sticas de seguridad en muchos tipos de cheques, especialmente cheques de n?mina. Estos incluyen marcas de agua ?nicas, tinta sensible al calor y letras impresas extremadamente finas que no se notan ni falsifican f?cilmente. La tecnolog?a ha colocado muchas barreras en el camino de quienes cometer?an fraude bancario, pero no todo el fraude puede evitarse por completo.
Un tipo de fraude bancario que a?n es dif?cil de detectar o detener a tiempo es el que cometen los propios empleados del banco. En muchos casos, estos actos solo se descubren mediante una cuidadosa auditor?a de los registros contables del banco, meses despu?s, cuando ya es demasiado tarde para recuperar los fondos perdidos. Ser?a imposible una descripci?n completa de las muchas formas posibles de cometer fraude bancario, pero es suficiente decir que los delincuentes han hecho todo lo posible y han utilizado una creatividad notable para encontrar nuevas y diferentes formas de robar y defraudar.
Inteligente de activos.