La gesti?n patrimonial es un concepto de servicio financiero que surgi? como una oferta espec?fica durante la d?cada de 1990. En general, las empresas que ofrecen dicho paquete brindan una amplia gama de servicios financieros a sus clientes que incluir?n elementos b?sicos como planificaci?n patrimonial, administraci?n de activos e incluso opciones de banca privada. El uso de este servicio puede ser ?til cuando una persona ha acumulado una gran cantidad de activos y necesita ayuda para administrarlos de manera efectiva.
En los mejores ejemplos de gesti?n de patrimonio, el cliente podr? aprovechar una amplia gama de servicios que pueden incluir la gesti?n de todo, desde la mundana tarea diaria de equilibrar la chequera hasta la planificaci?n a largo plazo de un fideicomiso o patrimonio. Uno de los aspectos m?s populares de dicho paquete es la gesti?n de inversiones y la planificaci?n fiscal asociada a ellas. Este servicio financiero tambi?n puede ser ?til para las personas que reci?n est?n comenzando a hacer crecer sus activos y que prefieren dedicar tiempo a tratar otros problemas en lugar de administrar sus finanzas.
Debido a que la gesti?n del patrimonio es una forma de servicios de banca privada, las personas que desean ingresar al campo generalmente se preparan obteniendo credenciales educativas que est?n directamente relacionadas con las disciplinas financieras. Una amplia gama de profesionales puede estar involucrada en estos servicios, incluidos abogados, contadores p?blicos certificados, profesionales de seguros y corredores. En los ?ltimos a?os, los cursos y seminarios acreditados sobre gesti?n del patrimonio se han vuelto m?s comunes a medida que aumenta la demanda de este tipo de servicio.
Los servicios incluidos con un paquete de gesti?n de patrimonio a menudo incluir?n la gesti?n de la cartera de inversiones, con corredores autorizados para comprar y vender en nombre del cliente. Los abogados ayudar?n a estructurar corporaciones familiares, fideicomisos y otros componentes que pueden hacer que la planificaci?n del patrimonio sea m?s completa. Cuando se trata de impuestos, el servicio tambi?n preparar? a los clientes todos los informes y devoluciones, ofrecer? asesoramiento sobre las leyes fiscales relacionadas con diversos aspectos del patrimonio y proporcionar? asesoramiento general que sea lo mejor para el cliente.
Inteligente de activos.