La industria de gestión de patrimonio es una compilación de tipos de negocios que se centran en la planificación financiera y las carteras de inversión. Esta industria atiende a clientes que van desde familias pequeñas hasta personas adineradas y ayuda en la banca, la contabilidad fiscal y las inversiones a nivel privado y corporativo. También ayuda a la clientela a gestionar la distribución de las finanzas en el mercado de valores. Estos servicios son proporcionados por bancos, compañías fiduciarias profesionales y firmas de corretaje, y una persona que trabaja en esta industria normalmente es un planificador financiero certificado que ha obtenido un título de maestría en administración de empresas (MBA). Sin embargo, cualquier profesional con las credenciales para administrar el dinero se considerará parte de la industria de administración de patrimonio, por lo que hay muchos caminos separados en este campo.
Un tipo específico de banco que atiende a la industria de gestión de patrimonio es un banco de inversión. La industria bancaria proporciona un foro para la tenencia financiera y la inversión al conectar a los clientes que tienen una insuficiencia de capital con aquellos que tienen un exceso de recursos, creando oportunidades para que ambas partes optimicen sus ganancias. Los bancos de inversión también brindan estabilidad en la venta de acciones y bonos y cuentas del mercado monetario y brindan asesoramiento a corporaciones e individuos sobre fusiones, adquisiciones y compras importantes. La principal diferencia entre los bancos de inversión y los bancos comerciales o minoristas es que no aceptan depósitos.
Otra gran parte de la industria de gestión patrimonial es la contabilidad fiscal. Esta área del mundo financiero se ocupa de la preparación de estados financieros para pequeñas empresas, individuos de alto patrimonio y grandes corporaciones. Esencialmente, este importante proceso compila los datos financieros necesarios para gestionar la fiscalidad de las finanzas y también publica un informe anual en beneficio de potenciales clientes e inversores. Es necesario mantener estos controles y equilibrios para la adquisición de un mayor crecimiento de una cartera financiera.
Más allá de los sectores bancario y de gestión fiscal de la industria de gestión de patrimonio se encuentra un complejo mundo de inversiones. Esta área de finanzas incluye el mercado de valores, bienes raíces y participaciones corporativas, así como muchos otros canales de inversión. Las empresas que administran estas inversiones brindan una forma segura y controlada profesionalmente de invertir en mercados en los que potencialmente pueden aumentar el patrimonio neto de un cliente.
La importancia de estas partes de la industria de administración de patrimonio es que ayudan a revelar oportunidades de inversión a personas que de otra manera no tendrían los medios para obtener un conocimiento de primera mano sobre ellas. A cambio, estas inversiones proporcionan el capital necesario para avanzar con el progreso de una nueva idea o el crecimiento de una base existente. Otra razón por la que estos tipos de servicios son necesarios es que, en última instancia, están diseñados para beneficiar a todas las partes involucradas, lo que significa que, en muchas situaciones, la institución financiera, el prestamista y el prestatario obtienen todos los beneficios a largo plazo debido a la transacción.
Inteligente de activos.