La industria de gesti?n de patrimonio es una compilaci?n de tipos de negocios que se centran en la planificaci?n financiera y las carteras de inversi?n. Esta industria atiende a clientes que van desde familias peque?as hasta personas adineradas y ayuda en la banca, la contabilidad fiscal y las inversiones a nivel privado y corporativo. Tambi?n ayuda a la clientela a gestionar la distribuci?n de las finanzas en el mercado de valores. Estos servicios son proporcionados por bancos, compa??as fiduciarias profesionales y firmas de corretaje, y una persona que trabaja en esta industria normalmente es un planificador financiero certificado que ha obtenido un t?tulo de maestr?a en administraci?n de empresas (MBA). Sin embargo, cualquier profesional con las credenciales para administrar el dinero se considerar? parte de la industria de administraci?n de patrimonio, por lo que hay muchos caminos separados en este campo.
Un tipo espec?fico de banco que atiende a la industria de gesti?n de patrimonio es un banco de inversi?n. La industria bancaria proporciona un foro para la tenencia financiera y la inversi?n al conectar a los clientes que tienen una insuficiencia de capital con aquellos que tienen un exceso de recursos, creando oportunidades para que ambas partes optimicen sus ganancias. Los bancos de inversi?n tambi?n brindan estabilidad en la venta de acciones y bonos y cuentas del mercado monetario y brindan asesoramiento a corporaciones e individuos sobre fusiones, adquisiciones y compras importantes. La principal diferencia entre los bancos de inversi?n y los bancos comerciales o minoristas es que no aceptan dep?sitos.
Otra gran parte de la industria de gesti?n patrimonial es la contabilidad fiscal. Esta ?rea del mundo financiero se ocupa de la preparaci?n de estados financieros para peque?as empresas, individuos de alto patrimonio y grandes corporaciones. Esencialmente, este importante proceso compila los datos financieros necesarios para gestionar la fiscalidad de las finanzas y tambi?n publica un informe anual en beneficio de potenciales clientes e inversores. Es necesario mantener estos controles y equilibrios para la adquisici?n de un mayor crecimiento de una cartera financiera.
M?s all? de los sectores bancario y de gesti?n fiscal de la industria de gesti?n de patrimonio se encuentra un complejo mundo de inversiones. Esta ?rea de finanzas incluye el mercado de valores, bienes ra?ces y participaciones corporativas, as? como muchos otros canales de inversi?n. Las empresas que administran estas inversiones brindan una forma segura y controlada profesionalmente de invertir en mercados en los que potencialmente pueden aumentar el patrimonio neto de un cliente.
La importancia de estas partes de la industria de administraci?n de patrimonio es que ayudan a revelar oportunidades de inversi?n a personas que de otra manera no tendr?an los medios para obtener un conocimiento de primera mano sobre ellas. A cambio, estas inversiones proporcionan el capital necesario para avanzar con el progreso de una nueva idea o el crecimiento de una base existente. Otra raz?n por la que estos tipos de servicios son necesarios es que, en ?ltima instancia, est?n dise?ados para beneficiar a todas las partes involucradas, lo que significa que, en muchas situaciones, la instituci?n financiera, el prestamista y el prestatario obtienen todos los beneficios a largo plazo debido a la transacci?n.
Inteligente de activos.