Una estafa de carta de crédito es un tipo de estafa en la que el estafador intenta ganar dinero a través de transacciones comerciales defectuosas o le dice a las víctimas que una carta de crédito es una inversión. Una carta de crédito es un documento legítimo que detalla cómo una parte pagará a otra por una transacción comercial. Una forma en que los estafadores cometen estafas de cartas de crédito es prometiendo enviar artículos a una parte a cambio de un pago, solo para desaparecer después de recibir el dinero. Otra forma es que el estafador le diga a la víctima que una carta de crédito es una inversión, aunque este tipo de inversión no existe. Para los bancos es difícil detener este fraude por completo, por lo que las víctimas potenciales deben conocer los signos reveladores de la estafa.
Las cartas de crédito son documentos comunes emitidos de una parte a otra, que detallan las condiciones de pago. Especifican cómo una parte pagará a otra, cuánto están pagando y por lo que están pagando. El documento se lleva a un banco, y a la segunda parte se le paga el valor de la carta. Estos documentos generalmente se usan para compras internacionales, pero las compras nacionales también pueden usar esta carta. Con el fraude de la carta de crédito, el estafador hace que la víctima firme el documento antes de producir bienes o servicios.
Una forma de realizar fraudes con cartas de crédito es crear una empresa falsa. El estafador le dirá a la víctima que él o ella es un representante de una compañía que puede enviar productos a la víctima a costos muy bajos. Después de que la víctima firma la carta de crédito, el estafador va a un banco y recoge el dinero. Entonces, la empresa generalmente desaparecerá, y la víctima no recibirá nada o recibirá bienes muy inferiores.
El segundo método para realizar una carta de fraude de crédito es decirle a la víctima que la carta representa una inversión. El estafador le dice a la víctima que él o ella recibirá una tasa de interés alta al comprar la carta de crédito falsa. Sin embargo, las cartas de crédito no son inversiones y no pueden utilizarse como tales.
Los bancos no pueden detener completamente este proceso porque, si la víctima da su consentimiento o si el estafador crea un negocio falso convincente, el banco está obligado a pagar la carta de crédito. Las víctimas potenciales deben darse cuenta de que estas cartas no se pueden usar como inversiones, ni se pueden comprar, ya que algunos estafadores quieren que las víctimas piensen. Si una oportunidad de negocio parece demasiado buena y una de las partes solicita una carta de crédito, podría ser una estafa.
Inteligente de activos.