Un especialista en lucha contra el lavado de dinero es un profesional de la industria financiera que se enfoca en la prevenci?n y detecci?n de actividades de lavado de dinero. Algunos pertenecen a organizaciones profesionales y tienen credenciales para aumentar su empleabilidad. Otros pueden obtener su capacitaci?n en el trabajo y confiar en la experiencia a la hora de solicitar trabajo. Los bancos utilizan especialistas contra el lavado de dinero al igual que las agencias de aplicaci?n de la ley y las agencias responsables de implementar la pol?tica gubernamental.
Este trabajo requiere el conocimiento de las leyes en un pa?s dado relacionadas con el lavado de dinero. El especialista en antilavado de dinero est? familiarizado con todos los detalles de la ley, incluidas las responsabilidades de las instituciones financieras individuales. En los bancos, estas personas capacitan a otro personal, ayudan a establecer pol?ticas de cumplimiento y cooperan con la polic?a cuando surgen investigaciones. Su trabajo incluye todo, desde la presentaci?n de informes sobre actividades sospechosas de clientes hasta ayudar a los bancos sucursales a capacitar a su personal para que sepan c?mo presentar informes de conformidad con la ley.
El especialista en lucha contra el lavado de dinero tambi?n est? capacitado para buscar signos de lavado de dinero y tomar las medidas adecuadas. Incluso si las actividades no necesitan ser reportadas al gobierno, pueden rastrearse internamente para que el banco pueda monitorear a los clientes de inter?s, y los informes para las agencias gubernamentales pueden prepararse con una recopilaci?n de informaci?n sobre los clientes. El especialista en antilavado de dinero ayuda a definir, establecer y reformar la pol?tica bancaria para abordar los cambios en la ley, la industria financiera y la comunidad.
En los organismos encargados de hacer cumplir la ley, los especialistas contra el lavado de dinero revisan los informes presentados por los bancos, se?alando a aquellos que les preocupan para una evaluaci?n adicional. Tambi?n pueden ayudar a los bancos con el cumplimiento legal y proporcionar alcance y educaci?n para ayudar a los bancos a aprender a identificar el lavado de dinero y tomar las medidas adecuadas. Este trabajo tambi?n puede incluir la educaci?n de oficiales de la ley no capacitados que quieran trabajar en un grupo de trabajo sobre delitos financieros. En otras agencias gubernamentales, estos profesionales est?n involucrados en la creaci?n de una pol?tica sensata e integral para combatir el lavado de dinero.
Un problema con los delitos financieros es que las personas tienden a ser muy adaptativas cuando se trata de ajustar sus h?bitos y comportamientos, para reducir el riesgo de ser atrapados. A medida que cambia la ley, las personas cambian de t?ctica, lo que dificulta el seguimiento de sus actividades. Los especialistas en lucha contra el lavado de dinero deben ser capaces de pensar como sus objetivos para identificar con precisi?n y rapidez las actividades financieras de inter?s. El especialista en lucha contra el lavado de dinero tambi?n debe estar alerta ante problemas como el soborno y la corrupci?n dentro de un banco o agencia gubernamental, y a las personas se les paga para mirar hacia otro lado cuando se producen delitos financieros.