Tambi?n conocido como riesgo de referencia, un riesgo de referencia es una forma de considerar colectivamente todos los riesgos conocidos que est?n involucrados con la adquisici?n de un fondo mutuo. Espec?ficamente, el ?ndice de referencia aborda el riesgo de no obtener un retorno de la inversi?n en el fondo mutuo, teniendo en cuenta todos los riesgos conocidos asociados con las opciones que se incluyen en el fondo. El riesgo acumulativo se compara con alg?n tipo de est?ndar o punto de referencia, como el rendimiento del intercambio donde se negocian las opciones. Asumir que el riesgo de referencia est? dentro de los l?mites aceptables, es un fuerte indicador de que el fondo mutuo funcionar? lo suficientemente bien como para obtener un rendimiento decente.
La determinaci?n de una medida de riesgo de referencia se considera esencial no solo para los inversores, sino tambi?n para las instituciones que buscan activamente inversores para un fondo mutuo. Al evaluar el grado general de riesgo y compararlo con el riesgo asociado con un est?ndar o ?ndice de referencia similar, es posible promover que el fondo sea al menos tan seguro como inversiones similares, y posiblemente incluso m?s seguro, ya que la volatilidad del ?ndice de referencia es tan disminuy? en comparaci?n con otras posibilidades de inversi?n. Desde esta perspectiva, el c?lculo adecuado del riesgo es esencial para el proceso de atraer inversores y mantenerlos involucrados en el fondo a largo plazo.
Es importante recordar que, independientemente del tipo y el alcance de los activos que se utilizan para respaldar un fondo mutuo, habr? alg?n grado de riesgo. Es muy probable que los fondos con un menor grado de riesgo obtengan un rendimiento peque?o pero constante a lo largo de los a?os. Los fondos mutuos que tienen un mayor riesgo de referencia normalmente ser?n de naturaleza m?s vol?til, pero tambi?n tienen el potencial de una tasa de rendimiento significativamente mayor. El estilo de inversi?n del inversor individual determinar? si ir con un fondo mutuo que conlleva un riesgo de referencia m?s bajo es la mejor estrategia, o si ir con el fondo que tiene un mayor grado de riesgo ser?a m?s acorde con los objetivos del inversor .
Los corredores normalmente est?n bien familiarizados con el riesgo de referencia asociado con cualquier fondo mutuo dado. Esto significa que un inversor que est? interesado en un fondo en particular puede revisar los diversos factores de riesgo con el corredor y decidir si invertir en ese grupo particular de opciones o buscar otra cosa. Los corredores generalmente est?n felices de ayudar a los inversores a encontrar los fondos correctos para satisfacer sus necesidades, as? como a mantenerse informados sobre cualquier factor que pueda tener un impacto duradero en el riesgo involucrado con las participaciones en el fondo mutuo. Al estar al tanto de cualquier cambio en el riesgo de referencia asociado con el fondo, es posible que los corredores asesoren a sus clientes sobre si mantener la inversi?n o vender antes de que haya una recesi?n e invertir en un fondo diferente.
Inteligente de activos.