Un analista de valores es un experto financiero que se especializa en valores, también conocidos como inversiones. Pueden trabajar con corporaciones o individuos y participar en la adquisición o la disposición de valores financieros. En otras palabras, un analista de seguridad puede brindar orientación a los inversores que buscan comprar valores o ayudar a los bancos y otros tipos de empresas a vender sus productos financieros a terceros. Además, algunos analistas de valores se emplean como asesores para examinar y comparar las ventajas y desventajas potenciales de ambos tipos de transacciones.
En términos de entorno laboral, un analista de valores a menudo trabaja desde una oficina en casa, aunque algunos trabajan en el sitio en bancos de inversión, compañías de seguros y otros tipos de oficinas comerciales. Una cosa es cierta: la mayoría de los analistas de valores no suscriben el concepto de un día laborable de 9 a 5. De hecho, generalmente se les exige que trabajen largas horas, incluidas noches y fines de semana. Dado que a menudo participan en reuniones cara a cara con clientes o conferencias telefónicas durante el día, la investigación y el análisis de los datos financieros deben realizarse en otros momentos.
La mayoría de los analistas de valores se especializan en una industria o sector de mercado en particular. Como tal, deben conocer las tendencias actuales en el mercado para el tipo de productos financieros específicos para su área de especialización. Por supuesto, también es necesario monitorear las condiciones económicas globales actuales para evaluar su impacto en el margen de beneficio sobre los productos que están recomendando a sus clientes que vendan o compren. Esto incluye mantenerse actualizado con las normas y procedimientos relacionados con las industrias o valores regulados. Por supuesto, aquellos que brindan asesoramiento financiero a las personas deben estar al tanto de los cambios en las leyes fiscales para ayudar a sus clientes a ahorrar para la matrícula universitaria, los problemas de planificación patrimonial y otras estrategias de inversión.
Un analista de valores tiene un potencial significativo para ramificarse en una variedad de áreas que caen dentro del alcance de las carreras de inversión. De hecho, esta es la razón por la cual este trabajo tiene tantos títulos alternativos, dependiendo del rol específico de uno en una organización. Por ejemplo, un analista de valores que se emplea para evaluar y administrar fondos de cobertura puede ser denominado administrador de fondos. Aquellos que asesoran sobre la combinación adecuada de ofertas de productos en una industria específica a veces se llaman gerentes de cartera o analistas de cartera. En los términos más generales, un analista de seguridad es a menudo sinónimo de analista financiero.
Es necesario un título de licenciatura para convertirse en analista de valores, pero se prefiere un título de maestría, ya que existe una considerable competencia y especialización en este campo. Algunas personas también pueden necesitar una licencia para servir como agente registrado de la corporación u organización que posee valores. Además, pueden ser necesarias licencias suplementarias provinciales o estatales para quienes trabajan en la venta de seguros y productos financieros similares.