Hay una variedad de funciones que un representante financiero podr?a realizar. En una empresa de servicios de inversi?n, por ejemplo, un administrador de patrimonio brinda asesoramiento y ayuda a un individuo a invertir y planificar eventos financieros importantes. Los consultores son un tipo de representante financiero que podr?a guiar a un gran inversor, como un fondo de pensiones, a trav?s de la asignaci?n de dinero a los mercados financieros. Se pueden encontrar representantes financieros en ubicaciones de bancos minoristas y casas de bolsa de inversi?n.
Los profesionales de la gesti?n patrimonial pueden ayudar a las personas, incluidos los ricos y los no ricos, a planificar el futuro financiero. Estos representantes financieros podr?an ayudar a los clientes a realizar la planificaci?n patrimonial y administrar los activos inmobiliarios de la manera m?s eficiente en cuanto a impuestos. Al determinar los objetivos de un cliente, los administradores de patrimonio pueden recomendar un plan de inversi?n con una estrategia para asignar dinero a varias clases de activos en los mercados financieros, incluidas acciones y bonos. Un administrador de patrimonio valioso ayudar? a un cliente a proteger sus activos contra las amenazas inflacionarias y quiz?s a los acreedores. En ?ltima instancia, este representante financiero deber?a ayudar a un cliente a alcanzar objetivos de por vida a trav?s de la jubilaci?n y posiblemente m?s all? de eso para las generaciones futuras.
En todos los servicios financieros, un corredor de bolsa es un tipo de representante financiero que realiza operaciones de inversi?n en nombre de individuos e instituciones. Estos son profesionales financieros con licencia que han obtenido alguna certificaci?n de la industria para realizar estas tareas. Existen diferentes tipos de corredores, y algunos est?n equipados para proporcionar m?s orientaci?n financiera que otros. Un corredor de servicio completo ha sido capacitado para ofrecer asesoramiento de inversi?n a los clientes, mientras que un corredor de descuento generalmente se limita a realizar transacciones en respuesta a los pedidos de los clientes.
Es com?n que una gran empresa institucional recurra a un representante financiero externo para obtener asesoramiento sobre inversiones. Este profesional financiero tambi?n podr?a realizar algunas tareas log?sticas para el cliente institucional. Por ejemplo, cuando un gran inversor, como el patrocinador del plan de alg?n plan de jubilaci?n, est? buscando un administrador de dinero para supervisar los activos en nombre del fondo, un representante financiero podr?a encabezar ese proceso. Por supuesto, es probable que el profesional de finanzas tambi?n participe en el proceso de selecci?n, pero tambi?n puede encargarse de todas las presentaciones y consultas enviadas por las partes interesadas en nombre de un cliente.
En un banco minorista, un representante financiero podr?a ser el cajero que recibe dep?sitos y realiza transacciones de retiro en nombre de los clientes. Los profesionales financieros bancarios m?s calificados podr?an ser responsables de emitir pr?stamos, incluidas hipotecas, a ciertos clientes. La mayor?a de las funciones en un banco minorista implican servicio al cliente y pueden requerir horas de fin de semana.