Un assistant de planification financi?re fournit principalement un soutien aux planificateurs financiers plus exp?riment?s, souvent sous la forme de recherche, de r?daction et de r?alisation de t?ches par c?ur. Dans presque tous les cas, un assistant en planification financi?re est en quelque sorte un collaborateur junior dans un cabinet de planification. Le m?tier est celui d’un consultant d?butant : les assistants ont souvent la formation pour ?tre des planificateurs ? part enti?re, mais manquent d’exp?rience. C’est dans le r?le d’assistant que les jeunes professionnels apprennent les tenants et les aboutissants de la strat?gie d’investissement et apprennent ? prendre et ? g?rer leurs propres clients.
Bien que le terme puisse avoir de nombreuses connotations, la planification financi?re dans un contexte professionnel fait g?n?ralement r?f?rence ? des services professionnels de gestion de fonds et de conseils en placement. Les planificateurs financiers agissent en tant que conseillers, aidant les personnes et les entreprises ? prendre de bonnes d?cisions financi?res. Certains se concentrent davantage sur les investissements, tandis que d’autres travaillent sur des strat?gies de base en mati?re de budg?tisation et d’?conomie d’argent. Dans tous les cas, les professionnels ont besoin de beaucoup de formation. Les emplois d’assistant sont souvent les premiers emplois des planificateurs en dehors de l’?cole.
Diff?rentes soci?t?s de planification g?rent leurs programmes d’embauche diff?remment, mais il existe g?n?ralement deux principaux types de postes d’assistants en planification financi?re?: les assistants qui travaillent en ?quipe, collectant souvent des informations pour divers projets ? la fois, et ceux qui travaillent directement pour des planificateurs plus exp?riment?s, souvent dans quelque chose d’une relation de mentorat ou de formation directe. Dans les deux cas, les fonctions d’assistant de planification financi?re sont similaires. Les assistants travaillent ? l’apprentissage du m?tier et ? la compr?hension des politiques et pratiques de l’entreprise.
Une grande partie du travail d’assistant de planification financi?re d?pend de l’observation. L’assistant, fid?le ? son titre, est g?n?ralement charg? d’aider d’autres planificateurs plus exp?riment?s. Cela implique souvent la lecture des dossiers des clients, la recherche de diverses options et la collecte d’informations sur diff?rentes strat?gies de planification. Les assistants assistent g?n?ralement aux r?unions avec les clients, mais ont rarement leurs propres clients. Leur fonction principale est d’apprendre les nuances d’un certain type de planification financi?re.
Bien que les assistants soient g?n?ralement consid?r?s comme des employ?s de niveau subalterne, ils doivent g?n?ralement ?tre pleinement qualifi?s, du point de vue p?dagogique, pour ?tre promus au rang de planificateur ind?pendant. Un dipl?me en finance ou en comptabilit? est presque toujours l’une des exigences fondamentales. Un int?r?t ou une certaine exp?rience des principaux domaines de planification d’une entreprise donn?e est ?galement utile.
Le poste d’assistant donne aux nouveaux dipl?m?s une chance de perfectionner leurs comp?tences et de d?velopper un cr?neau. La planification financi?re est une vaste discipline et il peut ?tre difficile d’y p?n?trer m?me avec une formation sp?cialis?e. Les r?gles, protocoles et conventions varient ?norm?ment selon la juridiction, et m?me au sein de la juridiction, selon la discipline. Les strat?gies de planification d’une entreprise sont diff?rentes de celles d’une famille, par exemple, tout comme les petites entreprises ont des besoins de planification diff?rents de ceux des groupes caritatifs. De nombreux planificateurs acceptent des emplois d’assistant comme moyen de poursuivre leurs ?tudes dans un domaine sp?cifique.