Un assistant de planification financière fournit principalement un soutien aux planificateurs financiers plus expérimentés, souvent sous la forme de recherche, de rédaction et de réalisation de tâches par cœur. Dans presque tous les cas, un assistant en planification financière est en quelque sorte un collaborateur junior dans un cabinet de planification. Le métier est celui d’un consultant débutant : les assistants ont souvent la formation pour être des planificateurs à part entière, mais manquent d’expérience. C’est dans le rôle d’assistant que les jeunes professionnels apprennent les tenants et les aboutissants de la stratégie d’investissement et apprennent à prendre et à gérer leurs propres clients.
Bien que le terme puisse avoir de nombreuses connotations, la planification financière dans un contexte professionnel fait généralement référence à des services professionnels de gestion de fonds et de conseils en placement. Les planificateurs financiers agissent en tant que conseillers, aidant les personnes et les entreprises à prendre de bonnes décisions financières. Certains se concentrent davantage sur les investissements, tandis que d’autres travaillent sur des stratégies de base en matière de budgétisation et d’économie d’argent. Dans tous les cas, les professionnels ont besoin de beaucoup de formation. Les emplois d’assistant sont souvent les premiers emplois des planificateurs en dehors de l’école.
Différentes sociétés de planification gèrent leurs programmes d’embauche différemment, mais il existe généralement deux principaux types de postes d’assistants en planification financière : les assistants qui travaillent en équipe, collectant souvent des informations pour divers projets à la fois, et ceux qui travaillent directement pour des planificateurs plus expérimentés, souvent dans quelque chose d’une relation de mentorat ou de formation directe. Dans les deux cas, les fonctions d’assistant de planification financière sont similaires. Les assistants travaillent à l’apprentissage du métier et à la compréhension des politiques et pratiques de l’entreprise.
Une grande partie du travail d’assistant de planification financière dépend de l’observation. L’assistant, fidèle à son titre, est généralement chargé d’aider d’autres planificateurs plus expérimentés. Cela implique souvent la lecture des dossiers des clients, la recherche de diverses options et la collecte d’informations sur différentes stratégies de planification. Les assistants assistent généralement aux réunions avec les clients, mais ont rarement leurs propres clients. Leur fonction principale est d’apprendre les nuances d’un certain type de planification financière.
Bien que les assistants soient généralement considérés comme des employés de niveau subalterne, ils doivent généralement être pleinement qualifiés, du point de vue pédagogique, pour être promus au rang de planificateur indépendant. Un diplôme en finance ou en comptabilité est presque toujours l’une des exigences fondamentales. Un intérêt ou une certaine expérience des principaux domaines de planification d’une entreprise donnée est également utile.
Le poste d’assistant donne aux nouveaux diplômés une chance de perfectionner leurs compétences et de développer un créneau. La planification financière est une vaste discipline et il peut être difficile d’y pénétrer même avec une formation spécialisée. Les règles, protocoles et conventions varient énormément selon la juridiction, et même au sein de la juridiction, selon la discipline. Les stratégies de planification d’une entreprise sont différentes de celles d’une famille, par exemple, tout comme les petites entreprises ont des besoins de planification différents de ceux des groupes caritatifs. De nombreux planificateurs acceptent des emplois d’assistant comme moyen de poursuivre leurs études dans un domaine spécifique.