En travaillant dans le secteur des services financiers, il existe un large ?ventail d’opportunit?s pour les postes de repr?sentant de conseiller en placement. Cette carri?re est g?n?ralement bien r?mun?r?e, ne n?cessite pas de longues heures et se retrouve dans toutes les soci?t?s d’investissement. La fonction principale de ce poste peut ?tre divis?e en trois sections?: vendre des produits d’investissement ? de nouveaux clients, entretenir des relations et se tenir au courant des nouveaux produits d’investissement.
Il n’y a pas de programme de formation formel pour devenir un repr?sentant de conseiller en placement. Dans certains ?tats, il existe un cours par correspondance de trois mois sur les investissements et les valeurs mobili?res, mais il s’agit d’un programme facultatif. La plupart des employeurs exigent un dipl?me de premier cycle d’une universit? ou d’un coll?ge accr?dit? comme condition d’emploi.
Il existe un programme de formation pour tous les nouveaux employ?s qui est offert par l’entreprise d’investissement. Cette formation se concentre sur les diff?rentes offres de produits, les m?thodes de vente approuv?es, l’apprentissage des scripts de vente et d’autres comp?tences n?cessaires pour ?tre un repr?sentant de conseiller en investissement. Les personnes naturellement extraverties, bavardes et qui aiment travailler avec les autres se d?clarent les plus satisfaites de cette carri?re.
La principale responsabilit? d’un repr?sentant de conseiller en placement est de vendre des produits de placement. Contrairement ? d’autres produits, o? les d?tails du produit sont clairement indiqu?s et le client est libre de choisir, les produits d’investissement sont souvent vendus dans le cadre d’un service professionnel. Les clients choisissent parmi une s?rie de packages ou de groupes de familles de produits. Le conseiller est libre de changer les investissements r?els pour atteindre les objectifs ? long terme des clients.
Les techniques de vente utilis?es pour ce type de produit se concentrent sur l’expertise du cabinet du conseiller, la r?putation, l’historique ou les performances pass?es du cabinet. Le conseiller est l?galement tenu de fournir des d?tails sur la structure des frais et les frais de compte lors de l’inscription d’un nouveau client. Ceci est souvent r?alis? en fournissant au client une brochure qui couvre ce mat?riel.
Le poste de repr?sentant du conseiller en placement est principalement la vente de premi?re ligne et le service ? la client?le. En tant que tel, il est tr?s important de rester en contact avec les clients existants, en s’appuyant sur le contact commercial initial. Appeler les clients pour les mettre ? jour sur l’?tat de leur compte et fournir des informations pr?cieuses sur les nouveaux produits ou services qui pourraient les int?resser sont tous une partie importante de ce travail.
Tous les membres du personnel repr?sentant les conseillers en placement doivent tenir leurs informations ? jour en participant ? des cours de formation sur les nouvelles offres de produits. Apprendre les termes et les noms des nouveaux produits, ainsi que les avantages, est au c?ur du travail. Ces cours sont offerts pendant les heures de bureau et offrent une excellente occasion de r?seauter avec d’autres repr?sentants.