En travaillant dans le secteur des services financiers, il existe un large éventail d’opportunités pour les postes de représentant de conseiller en placement. Cette carrière est généralement bien rémunérée, ne nécessite pas de longues heures et se retrouve dans toutes les sociétés d’investissement. La fonction principale de ce poste peut être divisée en trois sections : vendre des produits d’investissement à de nouveaux clients, entretenir des relations et se tenir au courant des nouveaux produits d’investissement.
Il n’y a pas de programme de formation formel pour devenir un représentant de conseiller en placement. Dans certains États, il existe un cours par correspondance de trois mois sur les investissements et les valeurs mobilières, mais il s’agit d’un programme facultatif. La plupart des employeurs exigent un diplôme de premier cycle d’une université ou d’un collège accrédité comme condition d’emploi.
Il existe un programme de formation pour tous les nouveaux employés qui est offert par l’entreprise d’investissement. Cette formation se concentre sur les différentes offres de produits, les méthodes de vente approuvées, l’apprentissage des scripts de vente et d’autres compétences nécessaires pour être un représentant de conseiller en investissement. Les personnes naturellement extraverties, bavardes et qui aiment travailler avec les autres se déclarent les plus satisfaites de cette carrière.
La principale responsabilité d’un représentant de conseiller en placement est de vendre des produits de placement. Contrairement à d’autres produits, où les détails du produit sont clairement indiqués et le client est libre de choisir, les produits d’investissement sont souvent vendus dans le cadre d’un service professionnel. Les clients choisissent parmi une série de packages ou de groupes de familles de produits. Le conseiller est libre de changer les investissements réels pour atteindre les objectifs à long terme des clients.
Les techniques de vente utilisées pour ce type de produit se concentrent sur l’expertise du cabinet du conseiller, la réputation, l’historique ou les performances passées du cabinet. Le conseiller est légalement tenu de fournir des détails sur la structure des frais et les frais de compte lors de l’inscription d’un nouveau client. Ceci est souvent réalisé en fournissant au client une brochure qui couvre ce matériel.
Le poste de représentant du conseiller en placement est principalement la vente de première ligne et le service à la clientèle. En tant que tel, il est très important de rester en contact avec les clients existants, en s’appuyant sur le contact commercial initial. Appeler les clients pour les mettre à jour sur l’état de leur compte et fournir des informations précieuses sur les nouveaux produits ou services qui pourraient les intéresser sont tous une partie importante de ce travail.
Tous les membres du personnel représentant les conseillers en placement doivent tenir leurs informations à jour en participant à des cours de formation sur les nouvelles offres de produits. Apprendre les termes et les noms des nouveaux produits, ainsi que les avantages, est au cœur du travail. Ces cours sont offerts pendant les heures de bureau et offrent une excellente occasion de réseauter avec d’autres représentants.