La prévision de l’inflation améliore généralement la planification financière tant dans le secteur privé que dans le secteur privé. L’inflation affecte le coût réel des dépenses et la valorisation des actions au niveau de l’entreprise. La prévision des changements peut donc aider les investisseurs à comprendre les risques et à couvrir les investissements. La prévision de l’inflation facilite également l’élaboration et l’évaluation de la politique monétaire.
Les banques privées doivent prévoir l’inflation pour garder leurs investissements rentables. L’inflation peut faire baisser le rendement de la banque sur les prêts à taux fixe, rendant parfois le prêt non rentable. La prévision de l’inflation peut donc aider les banques à atteindre leurs besoins en fonds de roulement.
La prévision de l’inflation dans les entreprises peut aider les entreprises à se préparer à calculer avec précision les dépenses. Se préparer aux changements inflationnistes peut conduire les entreprises à stocker les matières premières à un prix moins cher, évitant ainsi les augmentations de prix en période d’inflation. La prévision de l’inflation peut également préparer les entreprises à d’éventuels besoins en changements de salaires, signalant les ajustements nécessaires des ressources humaines.
Les entreprises qui ne tiennent pas compte des fluctuations prévues de l’inflation peuvent connaître des changements dans la croissance stratégique et la baisse des cours des actions. Les baisses de la demande dues à l’augmentation des prix résultent souvent d’une augmentation du prix des matières premières. Cette diminution de la trésorerie disponible, associée au coût plus élevé des prêts en période d’inflation, ralentit souvent la stratégie de croissance. La combinaison d’une diminution des flux de trésorerie et d’un processus de croissance peut avoir un effet négatif sur le cours des actions.
Le choix de périodes de refinancement optimales et des décisions appropriées en matière de taux hypothécaires sont deux avantages de la prévision de l’inflation pour les particuliers. La prévision de l’inflation peut donner aux investisseurs des informations sur l’opportunité d’investir ou non sur le marché obligataire, car les obligations à taux fixe perdent de la valeur en période d’inflation. La diversification du portefeuille peut également aider à contrer les effets de l’inflation.
Si les individus ne tiennent pas compte de l’inflation potentielle, une baisse du pouvoir d’achat peut se produire. Les personnes qui vivent de leur retraite ou de leur compte d’épargne, par exemple, comptent sur leur solde et sur les taux d’intérêt en vigueur. L’inflation peut faire grimper les prix, ce qui fait que la monnaie d’aujourd’hui vaut moins à l’avenir et rend les titres à revenu fixe moins précieux.
La prise de décision en matière de politique monétaire repose également sur la prévision de l’inflation. Comprendre le potentiel inflationniste peut aider les décideurs à estimer les effets économiques de leurs politiques. Par exemple, une inflation élevée peut affecter la valeur des produits nationaux sur un marché international. Si cette inflation n’est pas connue dans le monde, la hausse des prix diminue le pouvoir concurrentiel dudit produit national.
Un outil qui aide à prévoir l’inflation est le prédicteur d’inflation de Moore (MIP), utilisé pour prévoir l’inflation jusqu’à un an à l’avance. Le PMI est un prédicteur technique qui a très bien réussi à montrer les valeurs potentielles de l’inflation future. Il prend la forme d’une représentation graphique. Les changements politiques, les tensions internationales et les catastrophes ne peuvent cependant pas être pris en compte dans le PMI, et ce sont tous des facteurs qui peuvent influer considérablement sur l’inflation.