La fraude est un comportement criminel qui implique généralement de réaliser un profit en mentant ou en déformant des informations. Les types courants de fraude comprennent la publicité mensongère, l’évasion fiscale, les stratagèmes d’investissement, l’usurpation d’identité et la fraude à l’assurance. Une enquête sur une fraude aux États-Unis peut être menée par la police ou les agences fiscales, des enquêteurs d’assurance ou des entités telles que la Securities and Exchange Commission. Aux États-Unis, les sanctions pour fraude criminelle peuvent inclure des amendes et l’incarcération.
La publicité mensongère est une fraude perpétrée par une entreprise sur ses clients et implique généralement des allégations marketing fausses ou trompeuses. Il peut s’agir d’une affaire criminelle grave si les allégations font que les consommateurs sont lésés par un produit. Une enquête sur une fraude impliquant de fausses publicités aux États-Unis est généralement menée par la Federal Trade Commission (FTC). Les consommateurs peuvent également demander un recours pour publicité mensongère dans le système judiciaire civil et peuvent choisir de participer à des recours collectifs si la fraude touche suffisamment de personnes.
L’évasion fiscale est un autre type de fraude dans lequel une personne tente illégalement d’échapper à ses obligations fiscales. Aux États-Unis, une enquête fédérale sur la fraude fiscale est gérée par le département du Trésor. L’évasion fiscale peut également impliquer des agences étatiques ou locales si l’enquête sur la fraude concerne les taxes foncières ou de vente.
Les fraudes aux investissements telles que les systèmes de Ponzi et les systèmes pyramidaux trompent chaque année de nombreux investisseurs avec de l’argent durement gagné. Ces régimes impliquent généralement des retours sur investissement supposés élevés qui sont en réalité payés sur le principe des investisseurs. Les enquêtes sur les fraudes de ce type peuvent être traitées par différentes autorités, selon que le stratagème a été adopté ou non à travers les frontières de l’État, et peuvent impliquer la Commission de sécurité et d’échange si les règles d’investissement ont été violées. Ces types de fraudes peuvent anéantir la retraite et les autres économies d’une victime.
La fraude à l’assurance peut prendre plusieurs formes. Une simple fraude à l’assurance implique que quelqu’un remplisse une fausse déclaration de vol pour un objet de valeur. Les fraudes à l’assurance automobile plus complexes nécessitent que des équipes de criminels assurent les véhicules qui ont déjà été endommagés dans des accidents, puis déposent des réclamations. D’autres personnes sans scrupules simuleront des blessures liées à des accidents ou au lieu de travail pour recouvrer la responsabilité civile ou l’indemnisation des accidents du travail. Les compagnies d’assurance emploient souvent des enquêteurs spécialisés dans la fraude pour surveiller cette activité et travaillent en étroite collaboration avec les forces de l’ordre locales lorsqu’il existe des preuves qu’une fraude a eu lieu.
Le vol d’identité est un problème croissant à l’ère électronique. Des pirates informatiques sans scrupules acquièrent des données personnelles et les utilisent pour voler de l’argent directement ou se livrer à une fraude par carte de crédit. Ces types de fraudes peuvent avoir un impact énorme sur la cote de crédit d’une victime. La fraude électronique est une affaire criminelle grave et fait l’objet d’enquêtes de la part des sociétés de crédit et des services de police fédéraux et internationaux.