Une série 27 est une licence permettant à quelqu’un de travailler en tant que directeur des opérations financières d’un cabinet membre de l’Autorité de régulation du secteur financier (FINRA). Cette licence est obtenue en passant un examen, appelé examen de la série 27. Une fois autorisé, une personne est éligible pour gérer des tâches telles que la soumission des rapports requis à la Securities and Exchange Commission (SEC). Il n’y a pas de prérequis pour l’examen, ce qui permet aux gens de le passer dès qu’ils se sentent prêts.
L’examen de la série 145 comporte 27 questions, couvrant des sujets tels que la tenue de registres, les réglementations relatives aux opérations des sociétés financières et les exigences en matière de capital. Les candidats ont trois heures et demie pour passer l’examen. Les outils et notes externes ne sont pas autorisés, bien que les personnes qui ont besoin de papier brouillon pour l’examen peuvent en faire la demande auprès d’un administrateur de test.
Une fois que quelqu’un réussit l’examen, une licence de la série 27 est délivrée. Les cabinets membres de la FINRA peuvent parrainer des employés intéressés à obtenir des certifications afin que ces employés puissent occuper une plus grande variété de postes. Les gens peuvent également choisir de passer des examens de certification de manière indépendante et postuler à des emplois avec des certifications déjà en main. Des renouvellements périodiques des certifications sont nécessaires pour confirmer que les gens se conforment aux normes de l’industrie.
Les membres de la FINRA sont tenus de respecter des normes élevées s’ils souhaitent conserver leur adhésion. Il existe des directives spécifiques pour les rapports de divulgation qu’ils doivent déposer et une personne possédant une licence de série 27 connaît les détails de ces directives et peut déposer ces rapports de manière indépendante. Agissant en tant que chef des finances ou des opérations, cette personne est une partie importante du personnel d’une entreprise et est invitée à respecter les normes juridiques et éthiques établies par la FINRA pour les membres.
Une personne possédant une licence Série 27 peut trouver du travail dans une grande variété de contextes avec un assortiment d’entreprises. Lorsqu’ils postulent pour un emploi, les gens peuvent voir s’ils sont déjà tenus de détenir une licence ou s’ils peuvent commencer à travailler à un poste plus junior tout en étudiant pour la certification et obtenir une certification avec le parrainage de l’entreprise. Les cours et le matériel de préparation au test pour aider les gens à se préparer pour l’examen sont disponibles auprès d’un certain nombre de sources, et permettront aux gens de passer des tests pratiques et de passer en revue des guides d’étude détaillés couvrant les sujets du test pour confirmer qu’ils sont prêts. Si les gens échouent au test, ils peuvent le repasser.