L’industrie de la gestion de patrimoine est une compilation de types d’entreprises qui se concentrent sur la planification financière et les portefeuilles d’investissement. Cette industrie s’adresse à des clients allant des petites familles aux personnes fortunées et aide dans les opérations bancaires, la comptabilité fiscale et les investissements aux niveaux privé et corporatif. Il aide également la clientèle à gérer la répartition des finances en bourse. Ces services sont fournis par des banques, des sociétés de fiducie professionnelles et des sociétés de courtage, et une personne travaillant dans ce secteur est normalement un planificateur financier agréé qui a obtenu une maîtrise en administration des affaires (MBA). Cependant, tout professionnel possédant les compétences nécessaires pour gérer son argent serait considéré comme faisant partie de l’industrie de la gestion de patrimoine, il existe donc de nombreux chemins distincts dans ce domaine.
Un type spécifique de banque qui s’adresse au secteur de la gestion de patrimoine est une banque d’investissement. Le secteur bancaire fournit un forum pour la détention financière et l’investissement en mettant en relation les clients qui ont une insuffisance de capital avec ceux qui ont des ressources excédentaires, créant des opportunités pour les deux parties d’optimiser leurs profits. Les banques d’investissement assurent également la stabilité dans la vente d’actions et d’obligations et de comptes du marché monétaire et fournissent des conseils aux entreprises et aux particuliers sur les fusions, acquisitions et rachats majeurs. La principale différence entre les banques d’investissement et les banques commerciales ou de détail est qu’elles n’acceptent pas les dépôts.
Une autre grande partie de l’industrie de la gestion de patrimoine est la comptabilité fiscale. Ce domaine du monde financier s’occupe de la préparation d’états financiers pour les petites entreprises, les particuliers fortunés et les grandes entreprises. Essentiellement, ce processus important compile les données financières nécessaires à la gestion de la fiscalité des finances et publie également un rapport annuel au profit des clients et investisseurs potentiels. Il est nécessaire de maintenir ces freins et contrepoids pour l’acquisition de la croissance future d’un portefeuille financier.
Au-delà des secteurs de la banque et de la gestion fiscale de l’industrie de la gestion de fortune se cache un monde complexe d’investissements. Ce domaine de la finance comprend le marché boursier, l’immobilier et les participations des entreprises ainsi que de nombreux autres canaux d’investissement. Les entreprises qui gèrent ces investissements offrent un moyen sûr et contrôlé par des professionnels d’investir sur des marchés où elles peuvent potentiellement augmenter la valeur nette d’un client.
L’importance de ces parties de l’industrie de la gestion de patrimoine est qu’elles aident à révéler des opportunités d’investissement à des personnes qui, autrement, n’auraient pas les moyens d’en avoir une connaissance directe. En retour, ces investissements fournissent le capital nécessaire pour aller de l’avant avec l’avancement d’une nouvelle idée ou la croissance d’une fondation existante. Une autre raison pour laquelle ces types de services sont nécessaires est qu’ils sont finalement conçus pour profiter à toutes les parties impliquées, ce qui signifie que dans de nombreuses situations, l’institution financière, le prêteur et l’emprunteur profitent tous à long terme de la transaction.