Ingénierie financière et gestion des risques sont liées dans la mesure où un concept est utilisé comme solution au problème posé par l’autre. Les entreprises d’investissement emploient des ingénieurs financiers pour aider les entreprises et leurs clients à éviter les risques liés aux marchés financiers. Ceci est généralement réalisé grâce au processus d’analyse quantitative, qui prend diverses données recueillies à partir des prix du marché et des rapports financiers des entreprises. À l’aide de formules mathématiques complexes, le rapport fournit une prédiction des performances futures du marché. Étant donné qu’il s’agit d’un élément crucial des stratégies d’investissement dans le monde moderne, les universités et les écoles de commerce ont consacré beaucoup de temps à l’enseignement de l’ingénierie financière.
Les progrès technologiques ont transformé les marchés d’investissement dans le monde entier. Les entreprises d’investissement souhaitant suivre l’évolution des temps se sont adaptées à la complexité du marché en utilisant des techniques de plus en plus avancées pour améliorer les profits de leurs clients. Une partie de ce processus consiste également à atténuer les risques liés aux investissements importants. Par conséquent, il est généralement indispensable que l’ingénierie financière et la gestion des risques fassent partie d’un portefeuille d’investissement efficace.
Une grande partie de la force motrice derrière l’ingénierie financière provient de l’analyse quantitative. Essentiellement, ce type d’analyse fonctionne comme une formule mathématique. Des informations, telles que les cours des actions, les niveaux de revenu de l’entreprise et d’autres totaux numériques pertinents, sont entrées dans diverses équations. Le résultat est une prédiction de ce qui se passera dans le futur. L’analyse quantitative repose sur la conviction que toute action du marché est basée sur d’anciens modèles et, en l’utilisant, les investisseurs peuvent idéalement éliminer le risque du processus.
Une partie de la façon dont l’ingénierie financière supprime le risque consiste à utiliser des techniques d’investissement complexes comme les dérivés, qui fondent leur valeur sur la valeur des instruments sous-jacents et peuvent être utilisées pour couvrir le risque. De plus, l’ingénierie financière peut être utilisée pour concevoir des programmes informatiques capables de réagir très rapidement aux opportunités de trading. L’avantage tiré d’un tel trading en une fraction de seconde peut également aider à gérer les risques.
Étant donné que l’ingénierie financière et la gestion des risques sont une si grande partie de la scène d’investissement moderne, la demande d’ingénieurs financiers a énormément augmenté. En conséquence, de nombreux diplômés d’écoles de commerce ont une solide expérience en mathématiques et en programmation informatique en réponse à cette forte demande. La plupart des grandes entreprises dépendent d’experts en analyse quantitative et les ingénieurs financiers sont spécialement qualifiés pour effectuer cette tâche. Les experts dans le domaine ayant fait leurs preuves en matière de gestion des risques peuvent souvent commander des salaires élevés et choisir entre des entreprises concurrentes.