Proprement connu sous le nom de formulaire de courtier, un formulaire BD est un document qui doit être déposé auprès de la Securities and Exchange Commission aux États-Unis par chaque maison de courtage qui souhaite opérer dans le pays. Les formulaires BD contiennent des informations de base sur le courtage, telles que les finances de l’entreprise et une liste des dirigeants de l’entreprise. Voici quelques faits sur le formulaire BD et pourquoi il s’agit d’un document important.
L’un des principaux objectifs de la SEC est de limiter les activités de courtage contraires à l’éthique et sans scrupules dans le pays. Garder à portée de main des informations sur chaque courtier aux États-Unis permet de surveiller l’activité et de s’assurer que toutes les transactions effectuées par une maison de courtage sont conformes aux règles et réglementations qui font partie du droit financier aux États-Unis. En échange du dépôt d’un formulaire BD, la SEC délivre des informations d’identification au courtier, permettant à l’opération de fonctionner sous les auspices de l’approbation du gouvernement.
La grande majorité des entreprises et des investisseurs ne feront pas affaire avec un courtier qui n’a pas cette approbation, donc choisir de ne pas soumettre de formulaire BD ne court pas seulement le risque de fermer l’entreprise. Le manque d’informations d’identification qui sont récompensées en raison du respect de la soumission du formulaire BD signifie également peu de clients, voire aucun.
La maison de courtage est responsable de la mise à jour régulière des informations du formulaire BD. Certaines entreprises choisissent de mettre à jour leur formulaire BD en cas de changement de dirigeants associés à l’entreprise ou en cas de changement majeur dans les avoirs financiers de l’entreprise. La SEC exige l’examen et la mise à jour des informations sur une base régulière, de sorte que certaines entreprises choisissent simplement de faire des mises à jour à ce moment de l’examen périodique.
Une société de courtage qui reçoit des titres après la soumission du formulaire BD opère dans les périmètres définis par les règles et règlements mis en place pour toutes les institutions financières. Le non-respect de ces réglementations peut entraîner la suspension et la révocation éventuelle de ces informations d’identification. La perte de l’approbation de la SEC peut être dévastatrice pour une société de courtage, avec de nombreuses formes d’accès aux opportunités d’investissement fermées et de nombreux clients partant pour trouver une autre société qui conserve l’approbation de la SEC. Bien que le formulaire BD puisse sembler être une paperasse mineure, un classement approprié du formulaire peut garantir qu’il existe de nombreuses possibilités de croissance et de développement au fil des ans.