Le logiciel de gestion de patrimoine fournit des données, des outils et du stockage aux institutions bancaires publiques et privées, aux organismes de fiducie et de fonds communs de placement et aux conseillers en patrimoine et en actifs. En utilisant un logiciel de gestion de patrimoine, les conseillers financiers sont en mesure de fournir plus de rapports et de données personnalisés aux clients à tout moment, et cela permet aux gestionnaires de consulter le portefeuille d’un client individuel pour une meilleure prise de décision et la satisfaction de la clientèle. Particulièrement important pour les gestionnaires indépendants, les logiciels de gestion d’actifs permettent à une entreprise de réduire de nombreux frais généraux et d’organiser plus efficacement les données clients. Avec les problèmes de conformité et de réglementation de plus en plus nombreux dans le secteur bancaire, les conseillers doivent être aussi informés sur tous les aspects des actifs et de la richesse de leurs clients pour rester dans les limites de la réglementation.
Suivi des comptes de placement; immobilier; des produits non financiers, tels que des œuvres d’art ou des bijoux ; Assurance; et les comptes chèques et d’épargne peuvent devenir un processus compliqué pour de nombreuses organisations. Avec un logiciel de gestion de patrimoine, ces enregistrements sont facilement suivis, mis à jour et intégrés dans un portefeuille financier complet. La gestion des risques, les transactions en espèces et l’allocation des ressources sont également définies dans le logiciel. En compilant ces données, les conseillers sont en mesure de voir pleinement la diversité du portefeuille de patrimoine d’un client et sont en mesure de faire des argumentaires de vente plus éclairés aux clients. Ces rapports aident également les clients et les conseillers à minimiser ou maximiser le risque de portefeuille.
Les rapports d’investissement doivent être précis, refléter toutes les données actuelles et être personnalisés pour chaque client en fonction de ses intérêts et de ses comptes financiers. Un logiciel de gestion de patrimoine génère des données sur les gains et les pertes en capital, l’évaluation globale, les intérêts créditeurs, le rendement et les bénéfices des fonds communs de placement. Il peut également créer des alertes d’échéance et des alertes lorsqu’une prime est due.
Un logiciel de gestion de patrimoine gère de nombreuses tâches administratives pour les gestionnaires. Les e-mails peuvent être envoyés à partir du logiciel, les rapports et les formulaires peuvent être stockés dans la base de données et les données peuvent être téléchargées sous forme de fichier de valeurs séparées par des virgules (CSV) ou de document texte. De nombreux programmes permettent à l’organisation de concevoir des rapports pour les clients, ou ils ont un système pour générer une page Web pour présenter les données. Certains programmes envoient même des alertes SMS (Short Message Service) aux clients pour les tenir au courant de leurs états financiers actuels. La correspondance par e-mail et les demandes des clients peuvent également être classées en un seul endroit pour la collaboration entre les différents départements d’une institution financière, ce qui contribue à améliorer le service client et crée des gestionnaires d’actifs plus informés.