De nombreuses personnes qui choisissent d’investir de l’argent dans des fonds communs de placement et d’autres types de stratégies d’investissement choisissent d’utiliser un plan d’investissement automatique. Essentiellement, un plan d’investissement automatique est une simple autorisation de retirer un montant fixe d’un compte d’épargne ou d’un compte courant de manière récurrente. Les fonds retirés sont ensuite investis pour le compte de l’actionnaire ou de l’investisseur, soit en achetant des actions supplémentaires d’actions déjà détenues par l’investisseur, soit en achetant des actions pour un tout nouvel ajout au portefeuille d’investissement. Voici quelques informations générales sur le fonctionnement du plan d’investissement automatique et sur les raisons pour lesquelles il peut être un moyen si simple de créer un portefeuille d’investissement.
La mise en place d’un plan d’investissement automatique est aussi simple que la mise en place de transferts automatiques pour les factures de services publics, les paiements d’assurance et d’autres types de retraits électroniques. Après avoir consulté l’entité qui gère les investissements, l’investisseur détermine un montant qui peut être débité d’un compte courant ou d’un compte d’épargne existant. Ce montant doit être des fonds qui ne sont pas nécessaires pour les dépenses mensuelles habituelles, afin que l’investisseur ne se retrouve pas à court de liquidités disponibles.
Une bonne idée est d’établir une date de retrait qui sera quelques jours après une date de paie typique. L’investisseur peut choisir de planifier plus d’un débit pour le plan d’investissement par mois, en fonction de la fréquence à laquelle les fonds sont crédités sur le compte. De là, il s’agit de fournir à l’entreprise d’investissement le numéro d’acheminement et le numéro de compte du compte qui sera utilisé pour les retraits.
Les plans d’investissement automatiques fonctionnent très bien pour de nombreuses personnes. Un avantage évident est que l’investisseur n’a pas à prendre le temps d’ajouter manuellement des fonds au portefeuille d’investissement. Puisque le montant fixe est déduit automatiquement, la valeur du portefeuille a le potentiel d’augmenter chaque mois. De plus, étant donné que les fonds sont déjà réservés à cette fin, l’investisseur déduit simplement le montant du solde du compte et concentre son attention sur d’autres questions. L’entreprise d’investissement reçoit les fonds et applique les fonds supplémentaires aux plans d’investissement existants au nom de l’actionnaire, sans qu’il soit nécessaire de passer beaucoup de temps à s’entretenir avec l’investisseur sur la nécessité d’acheter des actions supplémentaires.
Étant donné que de plus en plus d’entreprises et de particuliers utilisent les placements comme moyen de constituer des ressources pour les régimes de retraite, le concept de l’utilisation d’un plan de placement automatique est devenu très courant. Afin de créer un joli pécule pour les années ultérieures, les plans d’investissement automatiques aident à éliminer beaucoup de conjectures du processus et minimisent également le risque que l’investisseur hésite sur son engagement à ajouter des fonds au plan sur un régulièrement.