C’est le travail d’un planificateur financier de donner des conseils sur les finances personnelles, l’investissement et l’argent en général. Contrairement aux courtiers en valeurs mobilières et autres professionnels, un planificateur financier ne reçoit aucune sorte de commission pour ses conseils. Au lieu de cela, il a payé des frais mensuels tels que ceux gagnés par un avocat ou un comptable.
La planification financière ne consiste pas seulement à investir. Si une personne cherche à gagner beaucoup d’argent en peu de temps, elle ne recherche probablement pas de planificateur financier. L’objectif d’un planificateur financier est à plus long terme, de fournir des conseils réalistes pour assurer la sécurité d’une famille bien après l’âge de la retraite. Un planificateur financier peut remplir plusieurs rôles différents en fonction de ses licences et certifications. Par exemple, si un planificateur financier veut vendre des actions ou une assurance, il doit passer par tous les canaux légaux appropriés pour le faire.
Il y a ceux qui aimeraient demander l’avis d’un planificateur financier, mais craignent de céder le contrôle de leurs finances à une autre personne. Cela ne pouvait pas être plus éloigné de la vérité. C’est le travail d’un planificateur financier de guider et non de prendre le relais. Bien qu’il puisse être dans le meilleur intérêt d’une personne de suivre les conseils d’un planificateur financier, elle n’a aucune obligation de le faire. Un bon planificateur financier travaillera avec les autres conseillers professionnels de votre vie pour faire partie d’une équipe. Si vous demandez régulièrement l’avis d’avocats et de comptables, votre planificateur financier travaillera également avec ces professionnels pour garder vos meilleurs intérêts à cœur.
Si vous souhaitez choisir un planificateur financier, ce serait une bonne idée de commencer par identifier vos objectifs et vos priorités à long terme. Commencez votre recherche en demandant des recommandations à vos amis, collègues et parents. Lorsque vous avez une liste de planificateurs financiers potentiels, vérifiez leurs informations d’identification. Recherchez un professionnel expérimenté et certifié. Vous pouvez vérifier s’il y a des marques noires contre un certain planificateur financier via le Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Ils sont en ligne et faciles à trouver.
N’oubliez pas de demander à votre planificateur financier potentiel ses antécédents et son expérience. Renseignez-vous sur la scolarité et l’emploi antérieur. N’ayez pas peur de demander plusieurs références. En ce qui concerne votre avenir financier, vous ne pouvez pas être trop prudent, et un planificateur financier fiable sera plus que disposé à fournir de telles informations.