Un spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent est un professionnel du secteur financier qui se concentre sur la prévention et la détection des activités de blanchiment d’argent. Certains appartiennent à des organisations professionnelles et possèdent des diplômes pour augmenter leur employabilité. D’autres peuvent obtenir leur formation sur le tas et s’appuyer sur l’expérience lorsqu’il s’agit de postuler à un emploi. Les banques font appel à des spécialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent, tout comme les organismes d’application de la loi et les organismes chargés de mettre en œuvre la politique gouvernementale.
Ce travail nécessite une connaissance des lois d’un pays donné relatives au blanchiment d’argent. Le spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent connaît tous les détails de la loi, y compris les responsabilités des institutions financières individuelles. Dans les banques, ces personnes forment d’autres membres du personnel, aident à établir des politiques de conformité et coopèrent avec les forces de l’ordre en cas d’enquête. Leur travail comprend tout, du dépôt de rapports sur les activités suspectes des clients à l’aide aux succursales bancaires pour former leur personnel afin qu’ils sachent comment déposer des rapports conformément à la loi.
Le spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent est également formé à la recherche de signes de blanchiment d’argent et à la prise des mesures appropriées. Même si les activités n’ont pas besoin d’être signalées au gouvernement, elles peuvent être suivies en interne afin que la banque puisse surveiller les clients préoccupants, et des rapports pour les agences gouvernementales peuvent être préparés avec une collection d’informations sur les clients. Le spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent aide à définir, définir et réformer la politique bancaire pour faire face aux changements de la loi, du secteur financier et de la communauté.
Dans les organismes chargés de l’application de la loi, des spécialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent examinent les rapports déposés par les banques, signalant ceux qui suscitent des préoccupations pour une évaluation plus approfondie. Ils peuvent également aider les banques à se conformer à la loi et fournir une sensibilisation et une éducation pour aider les banques à apprendre à identifier le blanchiment d’argent et à prendre les mesures appropriées. Ce travail peut également inclure la formation d’agents des forces de l’ordre non formés qui souhaitent travailler dans un groupe de travail sur les crimes financiers. Dans d’autres agences gouvernementales, ces professionnels participent à l’élaboration d’une politique sensée et globale de lutte contre le blanchiment d’argent.
Un problème avec les crimes financiers est que les gens ont tendance à être très adaptatifs lorsqu’il s’agit d’ajuster leurs habitudes et leurs comportements, afin de réduire le risque d’être pris. À mesure que la loi change, les gens changent de tactique, ce qui rend plus difficile la traçabilité de leurs activités. Les spécialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent doivent être capables de penser comme leurs cibles afin d’identifier avec précision et rapidement les activités financières préoccupantes. Le spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent doit également être attentif aux problèmes tels que les pots-de-vin et la corruption au sein d’une banque ou d’un organisme gouvernemental, les personnes étant payées pour détourner le regard lorsque des crimes financiers se produisent.