Les agences de réglementation sont des organisations chargées de superviser les processus et les procédures utilisés dans le cadre d’une industrie donnée. Dans de nombreux cas, l’organisme de réglementation est un département ou une division d’une entité gouvernementale et se concentre sur l’établissement et l’application des normes dictées par la loi en ce qui concerne les questions commerciales. Il existe également des autorités de réglementation qui sont créées et maintenues dans certaines industries qui n’ont aucun lien avec une entité gouvernementale, mais qui servent de surveillance des activités contraires à l’éthique au sein de cette industrie.
Le modèle le plus courant pour un organisme de réglementation est celui d’un organisme gouvernemental chargé de créer des règles et des règlements conformes aux lois du pays et ayant une application spécifique à un type d’activité donné. Par exemple, un organisme de réglementation de ce type peut superviser les investissements impliquant l’achat et la vente d’actions, d’obligations et d’autres titres. Dans le cadre de ses fonctions, l’agence rédige des règlements qui s’appliquent à la fois à l’acheteur et au vendeur, ainsi qu’à tout agent ou intermédiaire qui aide à toute opération de sécurité. Dans la plupart des pays, cette même agence aurait des pouvoirs étendus qui permettraient à l’entité d’enquêter sur toute transaction ou série de transactions qui semblent enfreindre ces réglementations, et donc les lois du pays.
Le champ d’application des réglementations établies par une agence de régulation donnée s’appliquera généralement à tous les aspects d’un processus de transaction et sont conçus pour protéger les meilleurs intérêts de l’acheteur et du vendeur. Pour cette raison, ces réglementations seront souvent structurées de manière à garantir une transparence totale à tout moment. Cela crée un environnement dans lequel les deux parties à la transaction sont obligées de divulguer toute information susceptible d’avoir un impact sur cette transaction.
En outre, une agence de régulation définira également les conditions requises pour conclure une telle transaction. Cela signifie qu’à moins que l’acheteur et le vendeur ne puissent se conformer à ces conditions, ils ne peuvent pas faire affaire ensemble. Les réglementations de ce type permettent d’éviter des situations qui pourraient à terme menacer la stabilité d’une industrie donnée ou de l’économie de la nation dans son ensemble. Par exemple, un investisseur doit disposer d’un certain montant d’actifs pour pouvoir participer à certaines opportunités d’investissement. Dans le même temps, les entreprises qui émettent des actions doivent répondre à des critères spécifiques afin d’émettre jusqu’à un nombre spécifique d’actions.
Les agences de régulation ne sont pas uniquement créées pour surveiller la portée et la structure des transactions financières. Dans de nombreux pays, il existe souvent une agence de réglementation qui fixe des normes de pureté alimentaire, de délivrance de licences pour l’utilisation des médicaments par le corps médical et même de surveillance des entreprises et de l’impact de leurs activités sur l’environnement. Il n’est pas inhabituel que ces agences aient également le pouvoir d’imposer des amendes pour des infractions à la réglementation en vigueur, ainsi que d’engager des poursuites judiciaires lorsque et si nécessaire.