Para se tornar um consultor financeiro cristão, as partes interessadas podem obter um diploma de bacharel em finanças de uma universidade cristã e procurar emprego em uma empresa de investimentos que apóie sua visão religiosa do mundo depois de concluir a escola. Os consultores também podem optar por trabalhar por conta própria e promover seus pontos de vista religiosos a seus clientes, a seu critério, se preferirem não trabalhar com uma empresa maior. Os alunos podem participar de programas de estágio direcionados à escola para obter experiência antes de ingressar na força de trabalho, enquanto expandem sua compreensão do funcionamento interno de aconselhar os clientes.
Um consultor financeiro cristão ajuda os clientes a investir e gerenciar seu dinheiro de acordo com os princípios ditados por sua religião. O consultor pode orientar seus clientes sobre decisões de investimento, planejamento de aposentadoria, poupança para a faculdade e empréstimos pessoais. As visões religiosas apoiadas por esse tipo de posição podem variar de acordo com o orientador. Alguns consultores podem desejar declarar as diretrizes religiosas que direcionam suas decisões de negócios aos clientes no início de seu relacionamento de trabalho, para que ambas as partes operem com os mesmos princípios fundamentais.
Muitas empresas de investimento exigem que os funcionários tenham um diploma de bacharel ou superior para se tornar um consultor financeiro cristão. Um Bacharel em Ciências em Finanças e Investimentos pode ser obtido em uma universidade cristã privada. As aulas se concentrarão em materiais similares necessários para a compreensão do mundo das finanças, como contabilidade, direito e ética nos negócios e desenvolvimento imobiliário. Eles também serão ensinados de uma perspectiva que é influenciada pela Bíblia. Os membros do corpo docente desses tipos de universidades são tipicamente cristãos e podem orientar os alunos na estruturação de uma carreira que não entre em conflito com sua fé.
Enquanto cursam a graduação, os alunos podem achar benéfico participar de um estágio patrocinado pela universidade cristã. Um programa de estágio permite ao aluno a oportunidade de experimentar os hábitos e habilidades diárias de trabalho necessárias para se tornar um consultor financeiro cristão em um ambiente profissional e estruturado. Esses cargos podem ser pagos ou não, dependendo da empresa que oferece o estágio. O aluno geralmente pode trabalhar diretamente sob a orientação e instrução de um consultor financeiro experiente e criar um relacionamento positivo com a empresa contratante na esperança de obter um emprego em tempo integral após a conclusão do curso. Esse tipo de experiência também pode beneficiar o currículo do aluno quando ele estiver pronto para procurar emprego em outras empresas de investimento.
Depois que o aluno concluir seu diploma de bacharel, ele poderá optar por trabalhar para uma empresa de investimentos maior que apóie uma visão cristã do mundo ou se tornar um consultor financeiro cristão por conta própria. As empresas de investimento oferecem aos funcionários o benefício de trabalhar com um nome reconhecido local ou nacionalmente e amplamente divulgado. Os clientes costumam ser designados a consultores pela equipe de gerenciamento, e os consultores realizam uma quantidade mínima de chamadas a frio para gerar novos negócios. Os consultores que optam por permanecer por conta própria mantêm uma porcentagem maior de sua taxa de retenção do que aqueles que devem compartilhá-la com suas empresas. No entanto, eles também devem fazer sua própria publicidade e realizar chamadas frias para criar sua própria lista de clientes.