Um analista de fraude geralmente trabalha para identificar métodos utilizados pelas pessoas para cometer fraudes, detectar e impedir fraudes e avaliar maneiras de reduzir o risco de fraude. Embora os requisitos variem quando se trata de se tornar um analista de fraudes, o empregador provavelmente o considerará para esse trabalho se você tiver um diploma do ensino médio e também tiver obtido um diploma universitário. Os requisitos para sua especialização podem depender da empresa, mas muitos preferem candidatos com diplomas em um campo como administração de empresas, finanças ou gerenciamento de sistemas de informação ou direito penal. Além disso, você provavelmente precisará de pelo menos alguns anos de experiência relacionada para se tornar um analista de fraude.
Sua formação educacional é importante para seguir esta carreira. Normalmente, você precisará não apenas de um diploma do ensino médio ou de uma credencial de desenvolvimento educacional geral (GED), mas também de um diploma universitário. O curso que você escolher na busca por essa carreira poderá ser mais útil se for relacionado a finanças ou fornecer a você o conhecimento tecnológico e de informática que você pode usar para esse trabalho. Por exemplo, você pode considerar obter um diploma em gerenciamento de sistemas de informação ou escolher um curso relacionado à justiça criminal, direito ou aplicação da lei. Além disso, você pode considerar obter um mestrado em um desses campos para aumentar suas chances de se tornar um analista de fraudes, pois alguns empregadores preferem candidatos com pós-graduação.
A maioria dos empregadores também considerará sua experiência de trabalho anterior quando desejar seguir essa carreira. A experiência em trabalhos de administração de empresas, finanças, sistemas de informação ou operações de risco pode beneficiar você à medida que você compete para se tornar um analista de fraude. Da mesma forma, você pode se destacar entre outros candidatos se tiver experiência em um trabalho de prevenção de fraudes ou tiver trabalhado em gerenciamento de riscos. Além disso, pode ser necessário ter experiência em investigar ou trabalhar como analista de crédito para conseguir alguns empregos nesse campo.
As habilidades e conhecimentos que você possui provavelmente serão importantes quando você quiser se tornar um analista de fraudes. Você provavelmente precisará ser detalhista e ter boas habilidades analíticas para identificar sinais de fraude. Geralmente, são necessárias habilidades de resolução de problemas e você provavelmente precisará de excelentes habilidades de multitarefa e comunicação. Grande parte do trabalho que você realiza neste trabalho pode envolver informações particulares; portanto, você normalmente precisará de um compromisso em seguir os procedimentos de confidencialidade de seu empregador. Além disso, muitos empregadores esperam que você fique a par das leis e procedimentos de fraude, transação e cobrança quando quiser se tornar um analista de fraude.