Para se tornar um analista financeiro, você precisará de pelo menos um diploma de bacharel em um campo relacionado. Alguns cargos de analista financeiro, principalmente empregos de analista financeiro sênior, exigem um mestrado. Além da graduação e da pós-graduação, a maioria dos cargos de analista financeiro exige que você obtenha determinadas licenças. A demanda por esse tipo de posição deve crescer em um ritmo mais rápido do que o crescimento geral do emprego. As posições de analista financeiro pagam bem e a concorrência será forte se você quiser se tornar um analista financeiro.
Alguns analistas financeiros trabalham em bancos, outros trabalham em companhias de seguros, outros trabalham em fundos mútuos e outros ainda trabalham como consultores financeiros pessoais. Analistas financeiros do lado da compra compram, em vez de vender, ativos e valores mobiliários. Os analistas financeiros do lado da venda realizam e vendem pesquisas para analistas do lado da compra, para que os analistas do lado da compra possam tomar decisões informadas sobre quais ativos e valores mobiliários comprar.
Para se tornar um analista financeiro, você precisará de pelo menos um diploma de bacharel em economia, finanças, contabilidade, negócios ou estatística. Esses graus geralmente serão suficientes para que você possa entrevistar um cargo de analista financeiro júnior. Para ser considerado para um cargo de analista financeiro sênior, você precisará ter um diploma de mestrado, preferencialmente um mestrado em administração de empresas ou uma combinação equivalente de experiência em educação e setor.
Além dos requisitos de graduação, a maioria dos cargos exige que você possua determinadas licenças, dependendo do escopo de suas responsabilidades profissionais. Para testar a maioria das licenças nos Estados Unidos, você precisa ser patrocinado por um empregador que seja membro da FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), o maior regulador de valores mobiliários independente dos EUA. Portanto, os empregadores normalmente não exigem que você possua uma licença antes que eles o contratem para se tornar um analista financeiro. A obtenção da licença correta permitirá a venda da maioria dos tipos de produtos de valores mobiliários e é um pré-requisito para obter o outro tipo de licença mais comumente exigido, o que permitirá que você aceite pedidos de valores mobiliários.
Embora não seja obrigatório, mais e mais analistas financeiros que desejam progredir em suas carreiras estão obtendo a certificação de uma organização como um certificado CFA (Chartered Financial Analyst). Além de possuir um diploma de bacharel, concluir centenas de horas de auto-estudo e passar em três exames rigorosos, os candidatos a CFA também devem ter quatro anos de experiência profissional relacionada para obter a designação de CFA. O auto-estudo e os exames podem ser concluídos ao registrar os anos de experiência exigidos no trabalho.