A análise de investimento fundamental é um procedimento pelo qual um investidor potencial realiza um estudo ou avaliação de uma organização ou setor de negócios antes de tomar qualquer decisão sobre investimento. O objetivo principal de uma análise de investimento fundamental é garantir ao investidor que o negócio vale a pena. Por exemplo, se um investidor compra algumas ações de uma empresa ABC, esse investidor pode tomar a decisão comercial aconselhável de realizar uma análise de investimento fundamental da organização.
Essa análise fundamental de investimento incluirá necessariamente uma avaliação dos valores das ações da empresa no mercado de ações, lucro líquido, tamanho, taxa de crescimento, fraquezas, pontos fortes e previsões futuras. Uma das ferramentas para conduzir uma análise de investimento fundamental é a ferramenta Pontos fortes, fracos, oportunidades, ameaças (SWOT). A aplicação dos princípios básicos descritos no SWOT a uma empresa em potencial permitirá que o investidor decida se essa empresa é um bom investimento. Os pontos fortes da empresa podem incluir fatores como seu alcance e escopo de operações, enquanto os pontos fracos podem incluir a falta de uso da tecnologia atual. As oportunidades podem incluir novos mercados estrangeiros, enquanto as ameaças podem incluir uma redução na demanda por parte dos consumidores.
Além de uma empresa, um investidor pode conduzir uma análise de investimento fundamental em um setor de negócios com a intenção de descobrir seus potenciais ou armadilhas. Por exemplo, um investidor que deseja investir no setor de petróleo e gás pode realizar uma análise fundamental de investimento no setor em geral e não em apenas uma empresa. Esse investidor pode estar tentando abrir uma empresa relacionada a esse setor e está tentando descobrir o quão lucrativo ou bem-sucedido tal empreendimento seria.
A demonstração do fluxo de caixa de uma empresa é um dos aspectos importantes que é estudado durante uma análise da empresa. O fluxo de caixa é a entrada de caixa na empresa, bem como a saída. Uma análise do fluxo de caixa da empresa ajudará a revelar o nível de sua solvência. Um bom fluxo de caixa significa que a empresa é forte financeiramente ou solvente, enquanto um fluxo de caixa ruim significa que a empresa pode estar insolvente ou financeiramente fraca. O fluxo de caixa também auxilia nas projeções futuras a respeito das possíveis expectativas futuras. Isso permite que a empresa e os potenciais investidores façam deduções em relação à sobrevivência e ao sucesso da empresa.
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