A consultoria financeira é um serviço prestado por consultores financeiros certificados a grandes empresas, agências governamentais e clientes individuais. A função de um consultor financeiro é fornecer uma opinião especializada independente sobre um plano de negócios ou decisão proposta. Existem dois tipos principais de consultoria financeira: empresarial e pessoal.
As empresas que exigem experiência em contabilidade, finanças, seguros e outros aspectos das finanças contratam um consultor financeiro empresarial. Os clientes individuais usam os serviços de consultores financeiros para administrar seus investimentos, propriedades e planos financeiros de longo prazo. As habilidades necessárias para essas duas funções são ligeiramente diferentes, assim como as expectativas do cliente.
Um Consultor Financeiro Certificado (CFC) é uma designação profissional obtida do The Institute of Financial Consultants, após a conclusão bem-sucedida de um programa de educação e exame. Esta designação é reconhecida internacionalmente e é uma credencial profissional importante para obter uma posição nesta área. Os CFCs são obrigados a concluir cursos de desenvolvimento profissional a cada ano para garantir que estejam atualizados sobre as teorias e práticas comerciais mais recentes.
Em um contrato de consultoria financeira de negócios, o cliente tem um plano ou conceito específico sobre o qual deseja uma opinião independente. O papel do consultor é revisar o plano proposto e identificar os pontos fortes e fracos. Eles também devem fornecer conselhos sobre gestão de risco, regulamentações governamentais pendentes, tendências do setor e viabilidade de longo prazo.
Este tipo de trabalho requer formação em contabilidade, finanças, seguros e gestão empresarial. Os consultores geralmente têm de dez a quinze anos de experiência prática em uma ampla gama de cargos relacionados, antes de se tornarem consultores. Essas experiências agregam valor e perspectiva.
A consultoria financeira pessoal é geralmente um serviço exigido por pessoas com recursos financeiros significativos e uma carteira de investimentos complexa. Esses serviços incluem consultoria de investimento, planejamento tributário, gerenciamento de renda, avaliação de risco e planejamento de longo prazo. Essas questões devem ser gerenciadas ativamente por um profissional para obter o máximo benefício com o menor risco possível.
Os consultores especializados nesta área geralmente têm formação em contabilidade e planejamento financeiro. É importante ter um mínimo de cinco anos de experiência em gestão de finanças pessoais, assim como um processo aberto de comunicação e revisão. Embora algumas empresas ofereçam planejamento imobiliário, sempre consulte um advogado sobre essas questões para evitar problemas para seus beneficiários. A consultoria financeira oferece uma grande variedade de oportunidades de emprego, avanço na carreira e crescimento profissional. Se você tem interesse em uma carreira financeira, explore a consultoria como um plano de carreira.