A engenharia financeira e a gestão de risco estão interligadas no sentido de que um conceito é usado como solução para o problema colocado pelo outro. As firmas de investimento empregam engenheiros financeiros como forma de ajudar as firmas e seus clientes a evitar riscos no mercado financeiro. Isso geralmente é obtido por meio do processo de análise quantitativa, que leva vários dados coletados a partir de preços de mercado e relatórios financeiros da empresa. Usando fórmulas matemáticas complexas, o relatório fornece uma previsão para o desempenho futuro do mercado. Como essa é uma parte crucial das estratégias de investimento no mundo moderno, as universidades e escolas de negócios têm dedicado muito tempo ao ensino de engenharia financeira.
Os avanços tecnológicos transformaram os mercados de investimento em todo o mundo. As empresas de investimento que desejam acompanhar os novos tempos adaptaram-se à complexidade do mercado, utilizando técnicas cada vez mais avançadas para aumentar os lucros dos seus clientes. Parte desse processo também envolve a mitigação dos riscos associados a grandes investimentos. Como resultado, geralmente é necessário que a engenharia financeira e a gestão de risco façam parte de uma carteira de investimentos eficaz.
Grande parte da força motriz por trás da engenharia financeira vem da análise quantitativa. Em essência, esse tipo de análise funciona como uma fórmula matemática. Informações, como preços de ações, níveis de renda da empresa e outros totais numéricos pertinentes, são inseridas em várias equações. O resultado é uma previsão do que acontecerá no futuro. A análise quantitativa se baseia na crença de que toda ação do mercado é baseada em padrões anteriores e, ao empregá-la, os investidores podem, de maneira ideal, remover o risco do processo.
Parte da maneira como a engenharia financeira remove o risco é através do emprego de técnicas de investimento complexas, como derivativos, que baseiam seu valor no valor dos instrumentos subjacentes e podem ser usados para proteger o risco. Além disso, a engenharia financeira pode ser usada para desenvolver programas de computador que podem reagir a oportunidades de negócios muito rapidamente. A vantagem obtida com essa negociação em frações de segundo também pode ajudar a gerenciar o risco.
Uma vez que a engenharia financeira e a gestão de risco são uma parte tão importante do cenário moderno de investimentos, a demanda por engenheiros financeiros cresceu imensamente. Como resultado, muitos graduados em escolas de negócios têm uma sólida formação em matemática e programação de computadores em resposta a essa grande demanda. A maioria das grandes empresas depende de especialistas em análise quantitativa, e os engenheiros financeiros são especialmente qualificados para executar essa tarefa. Especialistas na área com histórico comprovado de gerenciamento de risco podem frequentemente receber altos salários e escolher entre empresas concorrentes.
SmartAsset.