O giro do investimento é um tipo de avaliação que tem a ver com a compra e venda de investimentos dentro de uma carteira durante um período de tempo especificado. Em muitas situações, este valor reflete a frequência de compras e vendas de ativos ao longo de um ano civil, embora o cálculo possa envolver um período de tempo mais curto. A ideia por trás de determinar o giro do investimento é entender com que frequência as substituições de ativos estão ocorrendo e que tipo de benefícios são obtidos em comparação com o custo das taxas de negociação e corretagem e o impacto geral no valor da carteira de investimentos.
Existem algumas maneiras diferentes de determinar o giro do investimento em uma carteira. Uma abordagem envolve focar a atenção no valor total dos novos títulos que são adquiridos durante o período em consideração e, em seguida, dividir esse montante pelo valor da própria carteira. Uma abordagem alternativa requer a identificação de quaisquer títulos vendidos durante o período e os preços de venda envolvidos com esses ativos. Após totalizar o valor total das vendas, esse valor também pode ser dividido pelo valor líquido da carteira para determinar o rácio de rotação do investimento. A partir daí, o investidor pode considerar o resultado do cálculo e usar esses dados para tomar decisões sobre como comprar e vender títulos no futuro.
Compreender o valor das estratégias de investimento atuais em termos de como as decisões sobre compras e vendas são determinadas é um benefício chave da avaliação do giro do investimento. Ao avaliar o impacto que a abordagem atual de compra e venda de títulos está tendo, é possível decidir se a abordagem atual está aproximando o investidor de seus objetivos. Ao mesmo tempo, o resultado também pode indicar que o investidor pode querer tentar uma abordagem diferente para adquirir, manter e vender ativos, se os números não forem do seu agrado.
Não existe realmente um índice de rotatividade ideal que seria a abordagem certa para cada investidor. Um índice que seria bastante aceitável para um investidor conservador pode ser considerado um fracasso por alguém que está disposto a assumir riscos adicionais. O objetivo do cálculo do giro do investimento é verificar se a atividade está de acordo com a mentalidade do investidor e se as estratégias de compra e venda empregadas podem ser melhoradas e aumentar os benefícios para aquele investidor dentro dos limites de seu próprio investimento preferências.