Um analista de mercado de capitais é o principal responsável pela coleta de pesquisas e pela compilação e análise de dados relacionados a investimentos financeiros. Ele ou ela trabalha para um banco de investimento ou como consultor freelancer para vários clientes. As responsabilidades variam um pouco, dependendo de o analista do mercado de capitais estar trabalhando para uma empresa maior ou trabalhando como consultor. Geralmente, um analista de um banco de investimento está preocupado apenas com a carteira de investimentos desse banco e possíveis aquisições de investimentos. Um analista freelancer de mercado de capitais normalmente está envolvido na análise de uma coleção mais variada de investimentos, devido à variedade de clientes individuais vinculados à consultoria.
As responsabilidades básicas de um analista do mercado de capitais incluem a compilação de dados sobre todas as contas de investimento sob revisão em intervalos regulares. Os dados incluirão ganhos mensais de juros, desempenho geral anual de um determinado investimento e perspectivas de cinco anos com base no desempenho recente. O analista do mercado de capitais deve pegar esses dados, avaliar sua validade e determinar como esses números se encaixam nas metas financeiras do banco de investimento ou do cliente individual. O analista pode então compilar um relatório descrevendo o estado atual e a viabilidade futura do investimento com base nos objetivos específicos do cliente ou banco. O analista pode então fazer uma recomendação sobre se o investimento deve continuar em um portfólio, se deve ser vendido, se deve ser alterado para melhor atender às necessidades do investidor.
Os analistas do mercado de capitais para bancos de investimento geralmente têm uma área específica de investimentos para analisar. Por exemplo, um banco de investimento geralmente possui um departamento inteiro de analistas, cada um com um tipo diferente de investimento, como títulos, ações, futuros, notas do tesouro e operações com moedas estrangeiras. O banco de investimento pode procurar diversificar de várias maneiras, mas a análise permanecerá basicamente a mesma para cada um dos analistas. Com um banco de investimento, o analista do mercado de capitais tem uma lista definida de prioridades e objetivos do banco, e estes, na maioria das vezes, não mudam em curtos períodos de tempo.
Com clientes particulares, um analista de mercado de capitais assume uma função semelhante a um consultor financeiro, atendendo a necessidades de curto e longo prazo, como poupança, aposentadoria e estratégias de investimento com base em uma abordagem agressiva ou conservadora. Ao contrário de um banco de investimento, é mais provável que um cliente privado precise de alterações em uma estratégia de investimento com base em eventos que mudam a vida, como o nascimento de um filho, a perda de emprego ou problemas médicos. Um analista de mercado de capitais que trabalha para clientes de investimento privado deve considerar uma gama mais ampla de fatores na análise de investimento.