Uma holding core é algum tipo de investimento que é adquirido com a intenção expressa de permanecer uma parte da carteira de investimentos por um período extremamente longo, se não permanente. A natureza dessa participação de longo prazo é geralmente considerada consistentemente lucrativa e substancial o suficiente para formar a base ou núcleo da carteira. Uma holding core também pode formar a base para a atividade de investimento se for um determinado fundo, bem como fornecer a base para uma carteira.
Em muitos aspectos, uma holding core é a âncora que fornece uma sensação de estabilidade e direção para fundos e carteiras. O tipo de investimento, como ações de uma empresa conceituada, geralmente é uma pista sobre os tipos de oportunidades de investimento que o investidor opta por abordar. Freqüentemente, outros investimentos mais transitórios serão possíveis devido à estabilidade da holding principal, já que a holding representa pelo menos um investimento que terá um desempenho consistente, mesmo se outros investimentos falharem.
Há alguma discordância sobre exatamente por quanto tempo uma holding principal deve permanecer como parte da carteira para ser realmente considerada um investimento fundamental ou básico. Alguns analistas indicam que, se o valor mobiliário específico ou outra participação estiver na posse do investidor há pelo menos dez anos, a participação pode ser considerada uma participação core. Outros indicam que as participações centrais devem ser mantidas por vinte ou mais anos antes de atingir esse status.
Outros ainda acreditam que não é a duração atual da participação na carteira, mas a intenção do investidor que é o fator determinante. Em outras palavras, se o investidor adquirir dez mil ações de uma empresa bem estabelecida com a intenção de mantê-las pelas novas décadas, o investimento pode, com razão, ser considerado uma holding core. O status só mudaria se as circunstâncias tornassem absolutamente necessário que o investidor se desfizesse das ações.
A maioria dos investidores terá pelo menos uma participação principal na carteira de investimentos. Freqüentemente, ações adicionais são adicionadas a esta participação quando e quando possível. Esse acúmulo incremental de ações ao longo do tempo pode levar a uma grande estabilidade financeira, desde que a holding core selecionada tenha um bom desempenho no longo prazo.
SmartAsset.