Um estilo de investimento envolve a alocação de ativos em fundos de índice. São carteiras que podem ser geridas por profissionais, mas que não mudam com frequência. O objetivo desse fundo é funcionar como outra referência de mercado. Um índice de diversificação é aquele em que pode haver exposição a diferentes tipos de títulos financeiros. Consequentemente, se uma classe de ativos ou categoria de investimento vacilar, há uma chance maior de que outra continue a gerar lucros.
Nos mercados financeiros, existem amplos fundos de referência que refletem o desempenho geral em ações. Por exemplo, nos EUA, o Índice Standard and Poor’s (S&P) 500 contém alguns dos maiores títulos de ações negociados. No Reino Unido, o índice Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100 consiste nas maiores ações negociadas na Bolsa de Valores de Londres. Esses índices não se limitam a um determinado setor. Em vez disso, as empresas incluídas em ambos os fundos atendem aos padrões de tamanho, com base em uma medida conhecida como capitalização de mercado, bem como requisitos regionais.
As principais bolsas de valores e firmas de investimento criam esses índices para ilustrar o desempenho nos amplos mercados financeiros. Os gerentes de investimento que supervisionam carteiras que imitam a negociação em mercados mais amplos estão oferecendo aos clientes a chance de comprar um índice de diversificação. Os gestores de fundos tentam replicar os retornos dos fundos regionais formando suas próprias carteiras, que são compostas de forma semelhante ao barômetro do mercado. Os investidores geralmente podem esperar um desempenho alinhado com o benchmark.
Um dos principais benefícios do investimento em índice é o custo. Os gerentes de dinheiro geralmente são capazes de manter as despesas desses fundos relativamente baixas, visto que ocorrem apenas negociações pouco frequentes. A vantagem financeira é normalmente repassada para investidores em índices de diversificação, que ganham a experiência de gestão de dinheiro profissional sem pagar taxas excessivas.
Diversificar é outra abordagem geralmente positiva para investir. Quando um indivíduo está economizando para um evento importante, como a aposentadoria, ele se torna vulnerável às flutuações imprevisíveis que costumam ocorrer nos mercados financeiros. Ao distribuir o dinheiro por diferentes tipos de títulos, o risco passa a ser compartilhado com várias categorias. Um índice de diversificação pode ajudar alguém a atingir o risco apropriado.
Outra recompensa potencial por usar um índice de diversificação é a exposição potencial a mais de uma classe de ativos. Por exemplo, em um fundo equilibrado, um investidor pode ficar exposto tanto a ações quanto a títulos. Se os mercados de ações apresentarem desempenho inferior ao longo de um período de tempo, uma carteira ainda poderá atender às expectativas com base na receita que os títulos estão gerando.